融资计划书,风险控制

融资计划书
融资计划书,风险控制 第一篇

怎么写私募股权融资计划书？

来源：法律快车 时间：2014-02-26 阅读：239

私募股权融资计划书

(一)融资计划书的制作

企业进行私募股权融资，一份精心准备的融资计划书是必需的，不仅可以吸引投资者，帮助投资机构了解企业，而且可以帮助企业规划未来行动。融资计划书，企业可以自己制作，也可请财务顾问、会计师或者律师帮助。总体上说融资计划书要避免出现如下问题:

1、 对商业模式、产品及服务的前景过分乐观，令人产生不信任感。

2、 数据没有说服力，与产业标准相去甚远。

3、 导向是产品或服务，而不是市场。

4、 忽视竞争威胁，选择进入的是一个拥塞的市场，企图后来居上。

5、 缺乏应有的数据、过分简单或者冗长，关键问题含糊其辞。

6、 没有明确的目标，不切实际的预测。

(二)融资计划书的内容

1、 摘要

摘要部分是整个融资计划书精华的浓缩，是投资机构最先阅读的部分，所以摘要内容力求精练有力，重点阐述公司的投资亮点，如净现金流量、广泛的客户基础、市场快速增长的机会等。一般情况下摘要部分主要应包括: 项目名称、商业模式、市场定位、核心竞争力、赢利模式、团队背景、市场开拓、竞争等情况。

2、 主报告

融资计划书主报告部分，要详细真实的表达企业目前的发展环境、运营状况和发展前景。其内容包括:

(1)公司的基本情况(注册资本、主要股东、主营业务);

(2)主要管理者(年龄、学历、学位、主要经历和经营业绩);

(3)商业模式、产品、服务描述(新颖性、先进性、独特性以及竞争优势);

(4)研究与开发(技术成果以及技术水平、研发队伍技术水平、对外合作情况);

(5)行业及市场(市场前景、市场规模以及增长趋势、竞争对手、竞争优势、预测);

(6)营销策略(拟或已采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制);

(7)产品制造(生产方式、生产设备、质量保证、成本控制); (8)管理(机构设置、员工持股、劳动管理); (9)融资说明(资金需求量、用途、使用计划、拟出让的股份、投资者权利、退出方式); (10)财务预测(过去以及未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等); (11)风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施)。 其中，融资计划书应当对项目本身具有较大的市场容量和较强的赢利能力，项目有独特的商业模式、产品和服务，项目有务实的发展战略以及实施计划，项目管理团队具有成功实施项目的能力和信心等四个方面的内容进行重点说明。

私募股权融资的阶段性主要工作

来源：51资金项目网 时间：2013-07-25 阅读：343

初步选择投资人并确定框架性协议发放公司信息备忘录，筛选私募投资人确立一至两家意向性投资人，签立框架性协议框架性协议虽然对交易双方并不构成法律约束，但其中包含的主要交易条件是双方进一步谈判的基础;

第一阶段– 筹备市场推介

主要包括：进行尽职调查

起草融资方案材料

确定财务预测

讨论估值及架构

准备及预演投资者会议上的管理层报告

完成投资者尽职调查文件

确定目标投资者名单

第二阶段 - 市场推介

联络意向投资者

为投资者会议排定档期/举行投资者会议

进一步联络投资者及递送下一阶段的信息材料

召开第二阶段投资者会议

接收融资条款文件

第三阶段 - 讨论及完成

商讨融资条款文件

选择主投资者

选择合伙投资者(如适用)

监管投资者尽职调查

准备文件

资金到位，融资结束

私募的主要工作：

步骤一：

私募前期准备工作

确定引进私募投资者策略

确定预期融资金额、融资工具及潜在投资者范围

执行前的准备工作

成立项目小组包括高级管理层参与操作过程：

聘请专业会计顾问公司为公司整理帐务，摸清公司家底(如需要);

确定财务顾问、法律顾问制定投资结构;

接触、筛选会计师、资产评估师中介机构;及

进行深度估值测算，以确认估值及确定选择投资者标准。

在开始接触潜在投资者前做好计划和准备所有必要的基本文件：保密协议和信息备忘录，私募投资框架协议的主要谈判条件等。

步骤二：

初步选择投资人并确定框架性协议

发放公司信息备忘录，筛选私募投资人

确立一至两家意向性投资人，签立框架性协议

框架性协议虽然对交易双方并不构成法律约束，但其中包含的主要交易条件是双方进一步谈判的基础;

框架性协议中对交易先决条件、交易结构、估值方法、排他性及后续工作都会作原则性的约定;

从接触投资人到达成框架性协议通常需2月左右的时间。

步骤三：

尽职调查及商业谈判

双方中介机构进行尽职调查

关于公司的帐务审计可由公司自己聘请四大会计师事务所进行审计，投资方的会计师仅对审计结果作复核; 投资方法律顾问对公司自设立以来的法律文件作全面的法律调查; 资产评估师对公司的资产作评估，投资方也可能聘请专业评估机构对公司业务涉及的市场作独立的市场评估预测; 双方财务顾问对涉及各方的工作进行协调与沟通; 尽职调查的时间视公司的复杂程度在30~60天内完成。 完成尽职调查，双方进行投资对价谈判 根据尽职调查的结果，双方就框架性协议中达成的主要交易条件逐一详谈; 公司有时需对调查中暴露的财务、法律问题向投资人承诺解决方案或作出某种让步; 谈判的焦点往往集中在双方对公司估值的差异上; 谈判过程时间长短不一。 步骤四： 签订协议及资金到位 谈判达成协议，双方律师着手重组与交易的法律实施 该部分工作的文件起草可在前期提早进行，待谈判结束后即可执行; 相关重组、交易的报批工作视乎不同的公司结构和交易结构需提交不同审批部门：当地或中央一级商务部门、外汇管理部门、税务部门、工商登记部门等; 该部分的时间也视不同交易长短不同。 完成法律手续，投资人资金到位 正常情况下，从启动私募到投资人资金进入，约需5~6个月时间，如有经验的财务顾问协调，可加速私募进程。

详解私募股权融资的步骤

来源：51资金项目网 时间：2013-07-25 阅读：599

中国的民营企业家对私募股权融资的过程和所需时间有很多误解。其实，私募股权融资是一个非常复杂的过程，时间长短不一，大概需要一个月到六个月的时间。

对于大多数中小企业，私募股权融资的时候是第一次接触到尽职调查。通常私募股权基金(PE)的尽职调查要比商业银行做的详细得多，因为私募股权投资是相对流动性差的投资，只能通过兼并收购时的股权转让和IPO时才能退出。

第一阶段包括八个步骤

1.首先，企业方和投资银行(或者融资顾问)签署服务协议。这份协议包含投资银行为企业获得私募股权融资提供的整体服务。

2.投资银行立刻开始和融资企业组建专职团队，准备专业的私募股权融资材料。

3.私募股权融资材料包括： a.私募股权融资备忘录—关于公司的简介、结构、产品、业务、市场分析、竞争者分析等等(这份备忘录以幻灯片形式出现，共20-30页); b.历史财务数据—企业过去三年的审计过的财务报告; c.财务预测—在融资资金到位后，企业未来三年销售收入和净利润的增长(PE通常依赖这个预测去进行企业估值，所以这项工作是非常关键的)。

4.投资银行与企业共同为企业设立一个目标估值，即老板愿意出让多少股份来获得多少资金。笔者通常建议，企业出让不超过25%的股份，尽量减少股权稀释，以保证老板对企业的经营控制权。

5.准备私募股权融资材料。投资银行开始和相关PE的合伙人开电话会议沟通，向他们介绍公司的情况。

6.投资银行会把融资材料同时发给多家PE，并与他们就该项目的融资事宜展开讨论。这个阶段的目标是使最优秀的PE合伙人能够对公司产生兴趣。

7.通常，投资银行会代替企业回答PE的第一轮问题，并且与这些PE进行密集的沟通。目标是决定哪一家PE对公司有最大的兴趣，有可能给出最高的估值，有相关行业投资经验，能够帮助公司成功上市。

8.过滤、筛选出几家最合适的投资者。这些投资者对企业所在行业非常了解，对公司非常看好，会给出最好的价钱。

第二阶段包括六个步骤

1.安排PE的合伙人和公司老板面对面的会谈。投资银行通常会派核心人员参加所有会议，给老板介绍PE的背景，帮助老板优化回答问题的方式，并且总结和PE的所有会议。

2.实地考察—PE会去实地调查工厂，店铺或者其他的公司办公地点。这个阶段，老板不一定要参加，可以派相关人员陪同即可。但投行会全程陪同PE，保证他们的所有问题都能被解答。

如何写商业计划书(风险控制)
融资计划书,风险控制 第二篇

如何写商业计划书（风险控制）

商业计划书一般可以分为十一个部分，第一部分是概述，第二部分为业务及前景，第三部分是经营管理，第四部分是拟用筹资，第五部分为风险控制(因素)，第六部分是投资回报和退出，第七部分是营运及预测分析，第八部分是财务报表，第九部分是财务规划，第十部分是产品宣传：资料、小册子、报道和图片等，第十一部分为补充说明。

世界经理人办公伙伴认为融资风险防范与控制是企业为了避免各类融资风险的产生，或者控制风险的扩大和蔓延，而对企业生产经营活动、管理活动、融资活动等进行自我完善和控制。融资风险防范与控制技术，则是为了防范和控制融资风险而采取的一系列方式、 方法和技术的总称。

我们认为，融资风险的产生、防范与控制有一定规律可循。如果对风险的危害性予以足够的重视，并通过企业团队事先的学习和借鉴，通过一定时间的完善和调整，完全可以控制和化解融资风险。相反，如果风险防范意识不强，重视不够，就

会给企业带来系统的风险。

根据我们的经验和研究，融资风险的防范和控制技术大致如下：

1.融资内部控制

企业缺少融资内部控制的制度与工作流程，也是产生融资风险的根源。通过制度和流程设计，可以起到非常好的效果。

为了便于融资企业结合自身的情况建立融资内部控制制度，我们对融资内部控制办法作如下归类说明：

(1)融资目标控制

* 融资成本目标;

* 融资过程费用预算目标;

* 资金方及潜在资金方满意度目标;

* 融资服务单位及其他合作方目标;

* 融资的工作进度目标等。

这些目标，便于引导企业融资团队的行为，也便于企业进行末期考核。

(2)融资工作流程控制

* 各部门职责分工与交叉;

* 各部门的工作规范。

(3)融资团队行为控制

* 主要是权力、义务、责任制度与激励办法。【融资计划书,风险控制】

2.融资危机管理

通常包括五个步骤。

(1)企业诊断与融资风险评估

在该阶段，主要是通过对企业现状进行诊断与评估，找出可能产生融资风险的关键点。

(2)建立融资风险预警体系

这是识别和发现风险的关键环节。在该阶段，需要选择一些可以量化的指标和一些敏感的现象和信息，建立融资预警体系，以便在风险即将出现前，能够通知有关部门及时采取措施。在该阶段，采取的主要工作步骤包括：

* 寻找合适的指标或信息;

* 对这些指标或信息进行合理取值，建立“红线”、“黄线”、“绿线”，或者称为警戒线。 * 建立信息传递机制，以便危机出现时，能够保障信息的畅通。

(3)设置融资危机处理预案

融资危机处理预案是指预先准备的、当危机出现时拟采取的措施，主要应该包括： * 组织和人员准备;

* 财务安排;【融资计划书,风险控制】

* 外部专家及融资服务机构的利用

(4)预案的采取和危机的化解

在该阶段，主要是根据不同的危机类别，采取不同的处理预案，及时化解风险，把损失和危害控制到最低点。

(5)危机的善后处理

在该阶段，主要是总结经验教训，完善制度、工作流程，并迅速恢复正常的经营秩序。 商业计划书第五部分：风险控制

这一章节中你要说明公司投资于你的公司的最主要的风险。这部分要说清楚所有缺点。不提供积极的意见，除了在每段的结尾处。你所要考虑的一些地方是如下这样的： 5.01 有限的经营历史

如果公司是新成立或最近成立的，缺少经营历史将是个特别值得讨论的地方。 5.02 有限的资源

公司也许会，也许不会，拥有足够的资源来为延长期持续的生产，如果事情并非如计划那样发展。说明这是个潜在风险。

5.03 有限的管理经验

如果这个行业的管理是幼稚的或是全新的，你要说明管理的经验水平。

5.04 市场不确定性

你要说明和销售有关的现存的市场不确定性。

5.05 生产不确定性

这里你要说明任何可能存在的生产不确定性。也许一种模型从来不能在生产装配线上做出来，因此对于是否能生产有一定的不确定性。

5.06 清算

这里你要列出你的公司的清算分析。那也就是说，万一公司陷入困境不得不被清算，拍卖股票能值多少钱?

5.07 对核心管理人员的依赖

5.08 什么可能发生错误?

这里投资者想你为他考虑,尽量把业务看作是投资。他希望你能提出这个问题，“什么可能会发生错误?”用来回答的相关问题是，“投资者如何会失去他的钱?”换句话说， 投资者希望你用你自己的客观的分析技巧来分析你的业务状况。他希望你能指出来，你必须说明你会如何去解决。

5.09 其它条款

你要说明这样的条款，如你的估计的财政储备，股票缺少公开市场，经济控制或其它政府法规，非投资者股东对公司的控制以及无红利等。如果它们很重要的话你应加以说明，不要等到投资者来提出这些问题。

融资计划书模板
融资计划书,风险控制 第三篇

融资计划书

****互联网金融服务有限公司-贷款授信融资计划书

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第一章、公司介绍

第一节、公司介绍

第二节、业务详细介绍

第三节、业务流程

第四节、贷款风险控制机制

第五节、公司组织结构

第六节、公司发展历程

1.公司变迁

2.过往经营情况

第二章、市场需求分析

第三章、客户开发策略

第一节、线上策略

1.网站策略

2.微信宣传

第二节、线下策略

1.建设营销队伍

2.联盟合作

3.举行推荐会

第四章、发展规划

第一节、初期规划（2015 年~2016 年）

第二节、后期规划（2017 年~2019 年）

第三节、未来5 年业绩预估

第五章、贷款授信规模

第一节、增加贷款授信额度原因

第二节、增加贷款授信额度条件

第三节、增加贷款授信额度开展流程

第四节、零坏账承诺

第六章、项目经济收益分析

第一节、收入及支出

1.未来5 年收入

2.未来5 年支出

第二节、利润分析

第七章、总结

第一章：公司介绍

第一节公司简介

• 是经政府相关部门批准注册成立的一家多元化投资担保、金融咨询服务型

金融企业，跟银行和金融机构建立了长期稳定的合作关系，秉承专业服务、

价值成长的经营理念，致力于成为最具价值的金融中介服务平台，为客户

提供专业中立、一站到位的融资理财服务，为员工提供伙伴式的事业发展

平台。

集团旗下目前在深圳下设三家全资子公司，分别

为： ；企业拥有广阔的投融资合作机构平台，秉承“诚

信经营、合作共赢”的经营宗旨，树立务实创新、稳健发展的企业精神，

确立了正规化、规模化、专业化的经营方针，致力于中小企业资金融通和

个人消费信贷的市场研究开发、产品设计推广、信用担保和风险控制，为

广大市民和中小企业提供专业的理财担保信息咨询服务。

集团公司专注于中国市场，以“专业、高效、优质、快捷”的经营理念，确

保每笔业务为客户提供高效、快捷、热情的服务。强大的融资能力满足企

业高速成长和个人资金周转的需要，努力成为客户短期快捷融资的首选合

作伙伴。

愿景

企业核心愿景

• 成为中国最大和最专业的线下融资咨询顾问一站式平台，成为各大银行、

金融机构等平台的亲密伙伴，成为各城市老板姓只要提及融资就想起的贴

心服务提供商。

• 成为全国性的贷款，融资，担保办理中心。

• 核心理念：以人为本，专业诚实，超越自我，追求卓越。

•

企业发展愿景

• 内部直营合伙人制和加盟连锁两种方式推进公司发展，以深圳运营模式为

样板结合网络融资平台发展模式为依托迅速向二线和三线城市拓展，预计

2015年1家分公司成立，2016年3家分公司成立。

• 网络和线下模式双向推广，中国经济未来发展的源动力来自微小企业，中

国微小企业未来主要的融资咨询方式来源于互联网，融富金融集团的发展

顺应趋势并主动找到方向。

• 从现有的债权融资模式逐步转向债券和股权相结合模式。

• 打造专业和活力的团队，帮助解决中国微小企业融资难的问题，培养一批

出色的融资顾问，衔接出资方与需资方，解决二者之间的信息不对称。创

造出一些符合城市地域特色的金融产品，更好的为广大消费者提供咨询和

解决方案。

第二节 业务详细介绍

本公司目前利用自有资金放款，设计了产品车抵贷，车优贷，房抵贷，房

优贷，房产空间贷的方案。

1，线下车辆抵押贷款，抵押利息1.5%-2.5%。

2，线下房产抵押贷款1.5-2.5%。

3，微型企业创业贷款（企业经营性贷款，代发工资贷款等）。

4，专业的融资顾问平台，帮助借款人通过银行等渠道融资，解决资金周转

难题。

贷款额度：

车辆抵押：车的评估值7-8成。

房产抵押：房的评估值4-7成。

抵押物要求：车辆只受理深圳牌、房产受理商品房，商铺（只受理带租约的

街铺），写字楼，别墅。

第三节业务流程

1，个人、企业提出融资申请

2，本公司在得到申请后安排上门考察

3，考察完毕完成调查表格

4，后台查询各项资料真实性

5，审贷后决议审批金额

6，办理相关手续：抵押办理抵押手续

7，个人、企业归还贷款

第四节贷款风险控制机制

本公司将风险理念融入整个业务办理流程，重点考察客户的还款来源、过往信用记录。从公司成立时已经制定了完善的考察体制（多位创始人有多年娴熟的中安老板贷考察技术），从微小企业发展经营的过程入手完成对客户现金流和资产负债的调查。内部审贷会由多位资深风控人员担任。本公司的信贷风险控制机制如下：

1，明确各个岗位的职责。实行调查、审查、评审、审批、贷后管理各个环节相互制衡，确保公司业务运作符合国家法律和公司章程规定。

2，成立专门的审贷会中心，批款决议由多人签字通过，确保每一笔贷款发放符合公司要求。

3，严格控制贷后管理，以奖惩的方式灌输给每一个员工贷后管理的重要性，从基层员工到董事长明确贷后管理职责。

4，完善公司资金补充渠道，提高抗风险能力，根据业务发展，实行加盟和合伙人制迅速积累公司的资金。同时企业实现税后利润3年内不分红用来扩大公

司积累。

5，实行例会分析制度。每天一小会，每周一次分公司大会，每月一次总公司大会。及时发现办理流程当中存在的问题，研究当下市场的整体环境，评估所

在城市房价走势。

6，建立并完善与地产和二手车市场的合作，能及时并保证本金安全前提下完成对抵押物的资金解套。

第五节公司组织结构

第六节公司发展历程

1．公司变迁

本公司原 有限公司，与2012年3月成立，2012年10月成立 公司，2014年5月成立 分公司，2014年年初在自身电销模式发展遇到瓶

颈后，公司面临重要转型，整合各自资源引进投资客后并重点开发自己的贷

款业务，2015年初在保留3家分公司前提下成立 有限公司（计划

做未来集团公司前身），未来的目标成为中国最大和最专业的线下融资咨询

顾问一站式平台，成为各大银行、金融机构等平台的亲密伙伴，成为各城市

老板姓只要提及融资就想起的贴心服务提供商并最终成为全国性的贷款，融

资，担保办理中心。

2. 过往经营情况

2014年至2015年，深圳各分部在职电销人员85人，庞大的电销团队在

深圳各大同类公司名列前茅，信贷业务、抵押贷款业务的开展，使得公司资金实

现良性循环，经营效益乐观，为公司带来的利益如下：

第二章．市场需求分析

从深圳金融市场大环境看，小额贷款公司和担保公司最近几年成立了很多，

银行的信贷和抵押产品不断更新，但是从根本上没有解决微型企业和个人融资难

的问题，根本原因是因为信息不对称导致。在深圳融资难得现象明显，在二线和

三线城市这种现象更加突出，特别如银行房产抵押贷款有以下几个明显问题：1,

手续繁琐 2，门槛较高 3，贷款周期漫长 4，还款方式不灵活。鉴于以上几点以

风险投资商业计划书风险投资融资计划书
融资计划书,风险控制 第四篇

目录

第一章 XXX简介 ......................................................................................................... 3

1.1公司简介 ......................................................................................................................... 3

1.2企业文化 ......................................................................................................................... 3

1.3组织结构图 ..................................................................................................................... 3

1.4部门职责 ......................................................................................................................... 3

1.5管理团队 ......................................................................................................................... 3

1.6公司荣誉 ......................................................................................................................... 3

1.7公益活动 ......................................................................................................................... 3

第二章 产品与服务 ..................................................................................................... 4

2.1 理疗仪器 ........................................................................................................................ 4

2.2 保健产品——国际国内上市知名品牌产品 ................................................................ 6

2.3 XXX基金 ....................................................................................................................... 8

2.4 助老超市——XXX五谷养生服务部 .......................................................................... 8

2.5 旅游、婚介等服务 ........................................................................................................ 8

第三章 商业模式 ......................................................................................................... 9

3.1 XXX定位 ....................................................................................................................... 9

3.2 营运模式 ........................................................................................................................ 9

3.3 盈利模式 ........................................................................................................................ 9

第四章 市场分析 ....................................................................................................... 10

4.1 养老产业现状 .............................................................................................................. 10

4.2 养老产业前景 ............................................................................................................... 11

第五章 战略规划 ....................................................................................................... 13

5.1 公司优势 ...................................................................................................................... 13

5.2 市场机会 ...................................................................................................................... 13

5.3 战略与发展规划 .......................................................................................................... 13

第六章 营销策略 ....................................................................................................... 14

6.1 产品策略——军事化营销 .......................................................................................... 14

6.2 价格策略 ...................................................................................................................... 14

6.3 推广策略 ...................................................................................................................... 14

第七章 加盟方式与退出机制 ................................................................................... 15

7.1 加盟条件与方式 .......................................................................................................... 15

7.2 申办程序 ...................................................................................................................... 15

7.3 操作指导——您的顾虑我们早已想到 ...................................................................... 15

7.4 周到服务——您的需要我们早已准备 ...................................................................... 15

7.5 投资收益 ...................................................................................................................... 15

7.6 退出机制 ...................................................................................................................... 15

第八章 财务预测 ....................................................................................................... 16

8.1 财务预测 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

8.2 财务评价 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

第九章 风险分析 ....................................................................................................... 17

9.1 市场风险 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

9.2 项目风险 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

9.3 财务风险 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

9.4 政策风险 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

II

第一章 项目简介

1.1公司简介

1.2企业文化

1.3组织结构图

1.4部门职责

1.5管理团队

1.6公司荣誉

1.7公益活动

第二章 产品与服务

2.1 理疗仪器

XXX理疗仪器包括中国航天科技集团与华宇航天空间技术有限公司生产的天宫脑清仪和天宫骨丢失对抗仪、正安医疗的三高治疗仪和疼痛仪和碧生泉肠道水疗仪。

XXX为了老年人的健康特别开展了免费体验活动.这些理疗仪器效果显著，对老年人健康特别有帮助，是XXX稳定客户流的强大武器。

XXX和中国航天科技集团达成全面战略合作关系。中国航天科技集团产品,“神九”“神十”宇航员太空专用。【融资计划书,风险控制】

航天医疗军工科技全面“对接”家庭医疗健康领域，打造天宫系列健康产品，开创全新航天健康时代。

1、天宫清脑仪 健康、智能、高效

 修复受损头部细胞

 调节、活化细胞功能；

 改善微循环，增强血管通透性；改善睡眠，提高记忆力；  有效预防老年痴呆。

2、天宫骨丢失对抗仪

无创伤治疗、 无辐射、无副作用，是航天科技第五研究所专利产品。

理念先进、留住骨钙；

品质卓越、健康时尚；

操作简便、人性智能；

安全高效、包容共享。

效果：增强骨密度，改善和加强骨骼结构，有效对抗各种骨病；是中老年缺钙者、肝肾功能不全者、口服药受限患者的福音。

3、三高治疗仪

三高治疗仪采用的弱激光桡动脉体表照射对三高症的预防治疗效果更加显著。且无痛、无刨、无交叉感染、操作简便，是目前预防及治疗三高症及心脑血管疾病的最新且最有效的手段。

六大优势： 科 学

权 威

可 靠

有 效

方 便

经 济

4、疼痛仪

用于激光理疗中，对急慢性疾病、神经性疼痛及功能障碍，运动系统的急慢性损伤、风湿病、感染及非感染性炎症和皮肤病等进行辅助治疗。

半导体激光治疗机

防治疼痛

全家轻松

5、碧生泉肠道水疗仪

家用肠道水疗仪，彻底颠覆传统医疗方式和药物清肠排毒方式。1分

5

融资计划书范本
融资计划书,风险控制 第五篇

如何撰写融资计划书

融资计划书范本

计划书提纲 xxx公司（或xxx项目） 商 业 计 划 书 （xxx办事处）年 月 （公司资料） 地址 邮政编码 联系人及职务 电话 传真 网址/电子邮箱 报告目录

第一部分 融资计划书摘要

（整个计划的概括） （文字在2-3页以内） 一. 公司简单描述 二. 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标） 三. 公司目前股权结构 四. 已投入的资金及用途 五. 公司目前主要产品或服务介绍 六. 市场概况和营销策略 七. 主要业务部门及业绩简介 八. 核心经营团队 九. 公司优势说明 十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案） 十二. 财务分析 1. 财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长） 2. 财务预计（后3-5年） 3. 资产负债情况

第二部分 融资计划书综述

第一章 公司介绍

一． 公司的宗旨（公司使命的表述） 二． 公司简介资料 三． 各部门职能和经营目标 四． 公司管理1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）

第二章 技术与产品

一． 技术描述及技术持有

二． 产品状况

1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等） 2. 产品特性 3. 正在开发/待开发产品简介 4. 研发计划及时间表 5. 知识产权策略 6. 无形资产（商标/知识产权/专利等）

三． 产品生产

1． 资源及原材料供应 2． 现有生产条件和生产能力 3． 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4． 原有主要设备及需添置设备 5． 产品标准、质检和生产成本控制 6． 包装与储运

第三章 市场分析

一． 市场规模、市场结构与划分 二． 目标市场的设定 三． 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 四． 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产品排名及品牌状况 五． 市场趋势预测和市场机会 六． 行业政策

第四章 竞争分析

一． 有无行业垄断 二． 从市场细分看竞争者市场份额 三． 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占 率等） 四． 潜在竞争对手情况和市场变化分析 五． 公司产品竞争优势

第五章 市场营销

一． 概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额） 二． 销售政策的制定（以往/现行/计划） 三． 销售渠道、方式、行销环节和售后服务 四． 主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准 政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等） 五． 销售队伍情况及销售福利分配政策

六． 促销和市场渗透（方式及安排、预算） 1. 主要促销方式 2. 广告/公关策略、媒体评估七． 产品价格方案 1. 定价依据和价格结构 2. 影响价格变化的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九. 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据

第六章 投资说明

一． 资金需求说明（用量/期限） 二． 资金使用计划及进度三． 投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）四． 资本结构 五． 回报/偿还计划六． 资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等） 七． 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证） 八． 投资担保（是否有抵押/担保者财务报告） 九． 吸纳投资后股权结构 十． 股权成本 十一． 投资者介入公司管理之程度说明 十二． 报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算） 十三． 杂费支付（是否支付中介人手续费）

第七章 投资报酬与退出

一． 股票上市二． 股权转让三． 股权回购四． 股利

第八章 风险分析

一． 资源（原材料/供货商）风险 二． 市场不确定性风险 三． 研发风险 四． 生产不确定性风险 五． 成本控制风险 六． 竞争风险 七． 政策风险八． 财务风险（应收帐款/坏帐）九． 管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖） 十． 破产风险

第九章 经营预测

增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

第十章 财务分析

一． 财务分析说明

二． 财务资料预测

1. 销售收入明细表 2. 成本费用明细表 3. 薪金水平明细表 4. 固定资产明细表 5. 资产负债表 6. 利润及利润分配明细表 7. 现金流量表 8. 财务指针分析 1) 反映财务盈利能力的指针 a. 财务内部收益率（firr） b. 投资回收期（pt） c. 财务净现值（fnpv） d. 投资利润率 e. 投资利税率 f. 资本金利润率 g. 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析 2) 反映项目清偿能力的指针 a. 资产负债率 b. 流动比率 c. 速动比率 d. 固定资产投资借款偿还期

第三部分 附录

一． 附件 1. 营业执照影本 2. 董事会名单及简历 3. 主要经营团队名单及简历 4. 专业术语说明 5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等 6. 注册商标 7. 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等） 8. 演示文稿及报道 9. 场地租用证明 10. 工艺流程图 11. 产品市场成长预测图

二． 附表 1. 主要产品目录 2. 主要客户名单 3. 主要供货商及经销商名单 4. 主要设备清单 5. 市场调查表 6. 预估分析表 7. 各种财务报表及财务预估表 *计划书须用计算机打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。

2015融资租赁计划书
融资计划书,风险控制 第六篇

第1篇：融资租赁计划书模板

第一部分 摘要

一. 公司概况描述

二. 公司的宗旨和目标

三. 公司目前股权结构

四. 已投入的资金及用途

五. 公司目前主要产品或服务介绍

六. 市场概况和营销策略

七. 主要业务部门及业绩简介

八. 核心经营团队

九. 公司优势说明

十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）

十二. 财务分析

1. 财务历史数据

2. 财务预计

3. 资产负债情况

第二部分 综述

第一章 公司介绍

一．公司的宗旨

二．公司简介资料

三．各部门职能和经营目标

四．公司管理

1. 董事会

2. 经营团队

3. 外部支持

第二章 技术与产品

一．技术描述及技术持有

二．产品状况

1. 主要产品目录

2. 产品特性

3. 正在开发/待开发产品简介

4. 研发计划及时间表

5. 知识产权策略

6. 无形资产

三．产品生产

1．资源及原材料供应

2．现有生产条件和生产能力

3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4．原有主要设备及需添置设备

5．产品标准、质检和生产成本控制

6．包装与储运

第三章 市场分析

一．市场规模、市场结构与划分

二．目标市场的设定

三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产 品排名

及品牌状况

五．市场趋势预测和市场机会

六．行业政策

第四章 竞争分析

一 ．有无行业垄断

二．从市场细分看竞争者市场份额

三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况

四．潜在竞争对手情况和市场变化分析

五．公司产品竞争优势

第五章 市场营销

一．概述营销计划

二．销售政策的制定

三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四．主要业务关系状况

五．销售队伍情况及销售福利分配政策

六．促销和市场渗透

1. 主要促销方式

2. 广告/公关策略、媒体评估

七．产品价格方案

1 . 定价依据和价格结构

2. 影响价格变化的因素和对策

八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九. 市场开发规划，销售目标

第六章 投资说明

一．资金需求说明（用量/期限）

二．资金使用计划及进度

三．投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）

四．资本结构

五．回报/偿还计划

六．资本原负债结构说明

七．投资抵押

八．投资担保

九．吸纳投资后股权结构

十．股权成本

十一．投资者介入公司管理之程度说明

十二．报告

十三．杂费支付

第七章 投资报酬与退出

一．股票上市

二．股权转让

三．股权回购

四．股利

第八章 风险分析

一．资源风险

二．市场不确定性风险

三．研发风险

四．生产不确定性风险

五．成本控制风险

六．竞争风险

七．政策风险

八．财务风险

九．管理风险

十．破产风险

第九章 管理

一．公司组织结构

二．管理制度及劳动合同

三．人事计划

四．薪资、福利方案

五．股权分配和认股计划

第十章 财务分析

一．财务分析说明

二．财务数据预测

1 . 销售收入明细表

2. 成本费用明细表

3. 薪金水平明细表

4. 固定资产明细表

5. 资产负债表

6. 利润及利润分配明细表

7. 现金流量表

8. 财务指标分析

第2篇：船舶融资租赁方案探讨及项目计划书

第一部分:融资租赁方案及建议

一、对承租人融资方案及建议

1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。

2、点差：同期银行基准利率+-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。

3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。

4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。

5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。

6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。

7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。

8、建议租期或承包运输（COA）与现货经营比例适中。期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。

9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。

10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。

11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ISM管理体系。

12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。

13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。

14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。

15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。

二、对银行贷款方案与建议

1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。

2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年。

3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。

4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。

5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。

6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。

7、财权保证。船舶抵押给银行。

8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。

9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。

三、对出租人的租赁方案及建议

1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。

2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。

3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。

4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。

5、保证船舶租赁项目内部报酬率（IRR）*%，杠杆租赁IRR在*%间。

6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。

7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。

8、保险，代收代付。

9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。

10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。

11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。

第二部分:项目计划书

目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。

第一阶段

任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。

文件名目：

1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。

-立项类文件

2、立项申请表

3、船舶技术规范

4、承租人/担保人资料

5、项目方案设计

6、项目内部报酬率测算

7、银行贷款计划预案

8、项目调查计划书

第二阶段

任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。

文件名目及内容：

1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）

1）项目简介：

-承租人

-担保人

-船舶

-资金安排：合作银行

-租赁方案概要

2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势

3）担保人分析：担保能力

4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益

5）细分市场分析：

-同业竞争

-货源分析

-船舶运力分析

-运价或租金走势市场分析

-行业收益及前景分析

6）单船现金流量分析及预测

-租金（运费）收入分析

-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）

7）银行融资可行性分析

8）融资租赁方案分析

9）合同主要条款及特别条款约定

-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权

-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。

-经营账户监管

-特别时期临时监管营运

-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。

-承租人无解约权

-延长租期及提前还款选择权

-船舶瑕疵免责

-有权在租期间设立抵押权

-出/承租人与抵押权人三方协议

-船舶登记文件

-保险项：商险、PNI，油污特别险

-交还船约定

-所有权转移

-优先权、留置权

-承租人对租金无追索权

10）项目风险分析

-法律：注册、公证、优先权

-营运：欺诈、失误

-环境：污染

-道德及信用：

-资产处置：流动性

-租金支付风险

11）结论：

第三阶段

任务：合同的签订及相关事宜协调处理。

文件名目：

-合同类：

1、船舶买卖合同

2、光船租用合同

3、贷款合同

4、担保合同

5、船舶抵押合同

6、船舶保险合同

7、抵押权人、承/出租人三方协议

-辅助性文件

9、船舶交接书

10、商业发票

11、卖据

12、无债务保证书

13、董事会决议：承租人、担保人

14、授权书

15、船级纪录

16、交接船通知书

17、付款通知书

18、注销证书

19、船舶照片及船名申请

-证书类：

20、所有权证书

21、国籍证书

22、船体证书

23、机器设备证书

24、危险品营运证书

25、载重线证书

26、配员证书

27、无线电使用证书

28、防油污证书

29、吨位证书

-图纸类：

30、总布置图(GA)

31、中/横/纵剖面图

32、线型图

-承租人（船舶）资质类：

33、ISM证书

34、DOC证书

35、船级检验报告

36、管理人员证书

第四阶段

任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。

文件名目：

1、宽租通知

2、撤船通知

3、提前还款通知

第3篇：兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划

发行机构： 山东省国际信托投资有限公司

产品名称： 兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划

信托期限（月）： 12 24

信托规模（亿元）： 0.5000

资金门槛（元）： 150000

预期年收益率： 4.6% 5.0%

收益描述： 两年期的信托产品第一个信托年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。预期年收益率5.0％。

资金运用： 融资租赁

发行地： 济南市

用款人： 山东省国际信托投资有限公司

用款项目： 购买兰雁集团已有的设备

信用增级方式： 张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。

推介起始日： 20150509

推介终止日： 20150609

服务电话： 0531- 6566858 6566853 6566885 6566867

产品特色： 1、收益率高：收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率分别为4.6%、5.0%，两种期限设计，投资者可灵活选择，信托利益每半年分配一次。 2、安全性高：承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。同时张店钢铁厂的第三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。 3、保密性好：受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。 4、风险小：设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。

2015投资计划书
融资计划书,风险控制 第七篇

第1篇：做一份投资计划书

——如何与风险投资商打交道续

有些人希望直接和风险投资商面谈，除非你个人很有背景、有经验，有成功记录，或者有人推荐，否则的话风险投资商还是希望先看到文字资料。既然想拿到风险投资商的钱，遵守投资商的规则就成为一个前提。

一份好的投资计划书，不仅有助于将创业者头脑中的创意、想法逻辑化、结构化，而且在很多时候，它还是争取与投资商面谈机会的“敲门砖”。

不超过10页PPT的投资计划书

投资计划书是使投资商了解创业计划的工具，也是创业者在策划一个新创事业时应有的思维逻辑，进一步，它应被落实为创业者的行动纲领。

在面对投资人的时候，好的投资计划书并不需要很长，但是要写到“点儿”上。在我看来，一份10页以内的PPT足够了，它应该包括下面几部分——

产品描绘

这部分是最重要的，用来开宗明义：你做了一个什么产品，它解决什么问题？

很多产品都只解决一个问题。在投资计划书中，只需选择产品的核心特点和优势，把它写清楚。其中的具体内容可以包括：产品看起来是什么样子的，如何使用，其客户价值如何。

其中关键在于产品的客户价值。比如，网络搜索工具的社会意义是很大的，但是对于用户来说，就是通过它能方便地搜索到自己想要的信息。用户将从产品中获得什么价值才是产品存在的基础。

商业前景

也许创业者在定义一个产品的时候，还不知道这个产品将如何挣钱，不过这没关系。你只需证明这个产品“有用”，每个人都有可能使用就好了。

投资商的想法是这样的，对于一个“有用”的产品来说，即便今天无法挣钱，未来可以找更多有商业经验的人来策划如何挣钱，这个并不难。在投资决策阶段，对于产品的商业前景所需要考虑的，是产品的客户价值是否足以拉动更大规模的人群去使用的问题。

竞争对手描述

你总会遇到竞争对手，直接的或间接的。他们和你的业务模式比较接近，你是不是研究过他们？是否分析过相互之间的优势、劣势？这决定了创业的环境和成长的可能性，是预测创业能否取得成功的重要指标。

团队

介绍你的团队，证明为什么你能把这个事情做成。

在投资计划书中不要只描绘一个很大的蓝图，更关键的在于去证明创业者可以把事情做成功。

以上四点是一份投资计划书的核心内容和基本框架。

投资计划书常犯的错误

创业者出于迫切争取到投资的心情，往往希望自己的计划十全十美、占尽优势，其实这是不可能的，反而会引发投资人的置疑。

产品成灵丹妙药

有人总担心自己的产品不够有说服力，于是写出很多个特点，把产品包装成了包治百病的灵丹妙药。这样反而弱化了产品的核心特点和优势，使人印象不深。

不谈产品谈意义

复杂、笼统和虚幻是不少计划书具有的普遍性问题。其中大量的篇幅不是在定量、有逻辑地描述想法，而是在堆砌对这些想法的美誉之词。有的人上来就谈自己产品的社会意义，谈产业发展，谈国际国内形势，谈了几十页纸过去，投资商还不明白你到底要推荐一个什么东西。对于投资商来说，这不仅是无用的而且是让人反感的。创业者只要把自己的东西说清楚，有无价值是由投资人来判断的。

惟我独尊坐井观天

在展现产品的优势和前景时，对于“首创”、“独创”一类的说法一定要非常谨慎。创业者必须让投资人树立一种看法，就是让对方知道，这个创业者对这个产业、对其想要进入的行业有所了解。毕竟在互联网领域，创业者和聪明人太多了，投资人听说过的、面谈过的也太多了。轻易就说自己的产品将是全世界独一份，投资人要么怀疑你在撒谎，要么认为你对这个行业太孤陋寡闻，你生活在自己的小世界里，让人无法信任你。

创业者可以放心的是，产品是否首创或独创，这并不是投资商决定投资与否的最重要原因。

会贯穿整个创业过程的计划书

一份好的投资计划书，当然并不只是吸引风险投资商关注的工具。这将是整理自己思路一个必经的过程。

在规划企业战略的时候，实际上还要写一份商业计划书，以帮助你想清楚怎么样进一步规划产品。除了在投资计划阶段已经考虑过的如“这个产品解决什么问题”、“给用户创造什么价值”而外，商业计划书还将进一步考虑和规划：会有什么样的用户会去用这个产品，会有什么样的细分市场，如何操作最能发挥优势，如何与竞争对手竞争。你会发现，写商业计划书是贯穿在整个企业生命周期里面的一个概念。

第2篇：如何包装你的风险投资计划书

一、不宜包罗万象

对于你公司的具体情况，其计划书之具体内容会有所取舍，不一定包括上述全部细节。例如：若只有两个雇员，则不必自高而低列出十；若你公司从事服务业，则不必讨论产品问题。总之，你的计划书不必详细分析本公司的一切细节，但要说明投资者向你公司决策投资之前所关心的一切问题。

书写计划书之初，你应该细列出上述各项目，进而形成一个庞大的计划书纲要，其后，把与本公司关系不大的项目剔除。要知道，鉴别计划书优劣的标准之一，是要突出公司的重点和特点，避开那些只有题目而无内容的项目。

二、风险投资者真正关心之所在

尽管你已竭尽全力编写计划书，然而，风险投资者审阅你的计划书时，他们在寻求什么呢？很多风险投资者会这样回答，他们寻求的是良好的管理，也就是说，他们急于深入考查对方的管理阶层。但是，在我看来，风险投资者第一关心的是对方有何自己的特色。换句话说，他们要了解该公司可望获得巨额利润的原因何在。

一般地说，他们关心地要点有二，一是该公司的点子、产吕或服务是否有唯一性；二是该公司的管理集团是否胜任。这就意味着风险投资者首先要分析其产品之唯一性，而后则要了解对方关于唯一性的投资计划。因此，任何编写计划书的人均应简要地在计划书有关部分，逐一回答有关唯一的各种问题。

1。唯一性(独特性)

鉴于独特性乃是风险投资者阅读计划书时第一关心之问题，因而，我们必须观察，计划书的哪些部分可涉及这一问题。首先，计划书第二部分"公司及其未来"中第一次描述独特性；其次，"产品或服务"这节又直接说明了独特性；再次，还有一节标题即为"独特性"，专题阐述独特性；进而，在市场和产品部分仍涉及诸多独特性；此外，你还应注意分析自己的管理队伍在技术、经历上等方面亦有独特优势，称得起名副其实的合作伙伴。

2。管理

大多数风险投资者认为，任何风险投资的成功关键都是管理。管理也是风险投资者第二关心的问题，相同地对此领域也会充分重视。风险投资领域的传统观点认为，如果你的点子好，但管理差，可能失去机运；如果点子差，但管理好，则可能争取机运。而其中"好"的含义也是多方面的。首先，管理集团必须有经验。关于这一点，风险投资者有一种令青年人遗憾的观点，他们认为，企业家的年龄应在30-45岁之间，这里似乎打开了15年的"生命之窗"，该窗乃风险投资者定义的企业家之"黄金"年龄。低于30风的企业家意味着缺少管理经验和经营

一个高速发展公司的必备知识。高于45岁则意味着企业家有经验但缺乏动力与雄心壮志。当然，关于上述观点也会有例外，因为，这只是风险投资者的一般性看法。

任何筹备计划书的人都必须十分注意管理阶层的背景资料，详细说明他们的姓名及令人信服的各种资料。同时，还要说明为什么这些百里挑一的企业家能开创这独特的产品或服务，并由此可获大量收益。

3。预测

一个良好的计划书涉及的第三个关键课题就是钱，提供有说服力的公司财务增长预测乃企业家义不容辞的责任。这种预测不但要条理分明地列出逐年增长百分率，而且必须与其它有关公司的数据做如实的分析对比。每一个企业家都应十分注意分析、评估自己的财务预测资料，特别是那些根据自己点子、委托财务公司代为完全财务预测的企业家更需如此。要知道，风险投资者对预测结果是不会轻易相信的，为考核企业家是否理解预测过程、方法及假定前提，风险投资者会提出多种质疑。如果预测乃他人代为完成，企业家本人不能充分令人信服地解释相关的一切，则风险投资者将会提问，即上述指出的增长数据是否可能实现，此刻，很多企业家习惯于把预测的销售额和盈利额均砍掉一半，并认为这种数据才是更现实的。这样一来，企业家必须进一步努力说服对方相信本公司的预测是成功的。

4。退身之路

风险投资者如何摆脱某种状态是影响其投资决策的重要因素，也就是说，风险投资者在决定进入之先，一定要事先找出退身之路。他们不想长时期在你公司拥有产权，他们希望其投资与其它资本共同作用一段时间而后抽走，这样就要求退身之路。主要退身之路有：

(1)公司股票上市。这样，风险资本公司可将自己拥有的，该公司股权公开出售。

(2)公司整体出售。即包括风险资本公司的权益同时出售给有关公司，通常为大公司。

(3)公司、你个人或第三团体把风险资本公司拥有的本公司权益买下或卖回。计划书对有关事项应详细说明。

请记住，你的计划书必须包含以下问题：(1)独特性；(2)管理；(3)预测；(4)退身之路。

如果你忘记上述任何一点，你将无法获得风险投资。

三、计划书的包装

对于食品零售公司，包装与食品同等重要，由于是买方市场，因而，你的包装必须能打动购买者的心，要知道，这实际上是成千上万的零售产品在竞争用户手中的钱，对于风险投资者也是类似的，成千上万的计划书也在竞争他们手中的钱，而包装恰好可把风险投资者引向你的计划书。你可以写一份完美的计划书，但若其外观欠佳，给对方留下一种不愉快的印象，甚至会置之一旁而不顾，而当对方真正阅读计划书时，也会萃取其好。由此看来，计划书之封装何其重要，如果其质量不好，给对方留下不美好的第一印象，这种印象很可能引起计划书无人详细阅读的可怕后果。

由于风险投资者每周要接数百通电话，要处理数打计划书，因此，上述现象很难引起他们重视。如果多个计划书同时放在对方面前，其必然首先选择外观质地好者阅读。这实际上也在间接地告诉你，应该如何包装自己的计划书。

1。复制

你不要把计划书手稿直接送交风险投资者，而必须抄写或打字成正规的计划书文本。这种文本要笔迹工整、清楚、漂亮，每页用白纸，并预留边缘，以便读者批注，纸张质量要好，不可有油污和破损，且每页要有清楚标记。有时，为了醒目也可选用彩色纸张，但不宜给对方留下刺激性印象，因此，这类色彩选择应慎重，最好在页头、页尾或背面采用，不宜整页均为彩色。

2。文字风格

你不宜采用手书等不常用的文字风格，为保证对方能迅速处理你的计划书，易读是对文字的基本要求，计划书原件和复制品的文字均应采用深色且醒目的颜色。除非必要，否则不能采用手写体。

3。图表和图形一般来说，高品质的图表应该采用，但通常不是计划书的基本部分；同时，也应注意条形图不及表格的效率高；此外，也可采用部分产品图片和说明书，但只能做计划书附件，且必须保证这附件的质量。

4。剪报

为保证剪报的质量，剪报必须少而精，一个低水准的关于你公司的报纸文章，风险投资者不一定有兴趣阅读。简言之，剪报不是计划书不可少的内容。

5。封面

如果可能，计划书封面彩色应醒目动人，封面纸应坚挺，这样必然会引人注意。试想，若你计划书采用亮黄色封面，中印铅字标题，底印你公司之名称，则风险投资者势必迫不急待地阅读你的计划书；假若你的摘要质量很好，则读者必将津津有味地继续详细阅读完整的计划书。有时，为吸引对方注意，你也可以把你产品图片放在第一页。总而言之，你是卖方，你的包装必须想尽办法吸引用户。

6。装订

目前，有多种装订计划书的方式。如果计划书不是很长，则可将全部计划书装订成一册，否则，应分册装订，且多数情况分为册装订。从技术上说，分册装订有三种形式，一是三环式装订，二是专业性装订，三是文件夹装订。在风险投资者看来，首先喜欢专业性装订，其次是文件夹装订，不喜欢环式装订，主要因为其不便存档。事实上，大多数风险投资者喜欢专业性装订主要是指装订效果，只要装订效果理想，采用何种装订形式是无关紧要的。

专业性装订指采用专用装备进行的装订，其主要包括用机械手把纸推齐、压牢、切纸、装订、封装等若干环节。如果手头没有这种专用工具，亦可购买某些简易工具，只要利用恰到好处，也可收到理想效果。

第3篇：毕业生投资创业计划书

一．投资基础

我今年21岁，在学校学习的是园林专业，下半年就进入实习阶段。但对于我们这个专业的目前发展状况不是很好，现在实习单位多数是要男生下工地，所以女生的工作较难找。我心里一直怀有自己经营店铺的梦想，渴望相对自由独立的生活，并且对服装行业情有独钟，关注甚久，也把开一家服装店作为自己实习期间创业的首选项目。结合家庭经济状况，我认为可以为我提供一笔创业启动资金。因此，我认为以我目前的状况，具备参与小型创业投资的必要条件。

二．投资对象

现有一家女装服饰店要转让，店铺位于南宁市中心国贸商城三楼电梯右边，地理位置良好，铺面面积约10平方米，带装修，陈列架，模特以及网线等所有经营所需设备，经营证照完备齐全，经营状况良好，拥有固定客源，现因朋友需要转行投资其它项目，故转让该铺面以及店内所有设施及商品。国贸商城位于南宁市朝阳路，万达广场对面，是一个新兴的大型购物中心，以流行服饰，配件为主要经营产品，一楼有知名零售商屈臣氏，二楼和三楼分别有仙踪林和味千拉面，四楼有电玩城，是一座集吃喝玩购物于一体的大型商城，是现代高中生，大学生

以及白领一族等年轻人出门逛街的必去之处。

由此总结，投资该店铺的优势如下：首先，国贸商城地理位置优越，商场人流量比较充足；其次，国贸商城三楼为女装专区，该店铺正好位于电梯口的右边，走出电梯即可看到，位置较为显眼；第三，味千拉面是很多年轻人喜爱的日式面馆，在上来吃面的过程当中必然要上电梯，电梯出来即可看到该店铺；第四，店铺所有经营所需的证照以及装修和设备均俱全，接手即可继续经营；第五，原店主并不会离开南宁，愿意把所有的进货渠道转接，由我们接手继续做，并且答应在转让之后带着我们经营一段时间，有一个学习探索与磨合的过程，在经营过程当中如果出现问题和困难，朋友也会给我们帮助和支持，协助我们把服装店经营好，管理好；第五，该店铺已开张经营半年，已经度过了新店开张的过渡期，经营思路和顾客类型相对清晰稳定，拥有相对固定的客源，现平均月利润在3000元以上（现请有两个店员，每个店员月工资在1000元左右，如果我们接下来继续做，就不用请人，我们自己亲力亲为，自己操作，节省开支，正常营业算下来一个月可以有5000元左右的净利润收入），基本确保自己日常生活开销。

综上所述分析，我们认为，这个店铺具有很高的投资价值，对我们来说是一个难得的学习锻炼的好机会。

三．投资条件

该店铺的月租金为3500元，其余固定开销如下：公摊水电费170元/月，物业费600元/月，自用电250元/月，固定营业税370元/月，宽带费120元/月（资费可以申请调整，换一个便宜些的套餐）；转让时接下店里的货物价格为10000元，第一笔投入资金如下：接下店里货物所需资金10000元，店铺押金9000元（协议终止时全额退还），一个季度的租金3500*3=10500元，共计29500元。

第一季度每个月固定开销如下：公摊水电费物业费770元，营业税370元，宽带费120元（暂定），合计1260元。第一季度之后每个月固定开销为1260+3500=4760元。

一个月按照30天营业时间计算，则每天的保本销售额为200元左右。店内服装的销售标价按照进货价的三倍计算，销售时按照一般顾客正常的折扣为八折，则相应的毛利率为240%（例如一件衣服的进货价格为100元，则标价为300元，8折后售价为240元，毛利率为240%），现店内服装类商品价格大概在100到300元之间，配件价格约为200-800元之间，平均每天卖出一件衣服即可保本，销售压力不大，周末以及节假日期间，销售额还会随着人流量的增大而增加。

综上所述，接手本店的先期投入约为30000元，两人平摊，则每人需出资15000元，另需要一部分后备资金每人5000元，合计20000元/人。

四．投资策略

目前店内服装以春装为主，还有少量去年底滞销的冬装，以及少量鞋子和包包，基本适应当下季节的销售需要，暂时无须进新货，店内所有商品还能满足一至两个月的销售需要，待夏季到来时再重新进货。

如果我们接手经营，考虑到该店在相应的消费群体中已经有了一定的品牌形象和行业口碑，我们打算前期继续延续店内原品牌原风格的经营理念和销售模式，在学习和适应一段时间以后（时间约为一到两个月，在这个过程当中，店内存货会有销售，并且结合一些促销活动，计划在这段时间内尽可能地卖掉原有存货），会考虑在现有基础上，与现有顾客加强交流和沟通，广泛征求意见后，在夏季到来前相应调整店内服装的款式和风格，将消费群体扩大为18-28岁之间的年轻女性，再增加一些服装配饰，例如项链，皮带等等，充分利用店铺空间，通过自己把服装和配饰的组合搭配，增强店内商品的视觉冲击效果，积极与顾客沟通交流，促进销售，而商品销售价格依然保持在原有范围内，力争做到店内服装款式新颖，各式配件靓丽别致，服装与配件的搭配风格独特，店内商品价格合理，沟通服务周到的经营标准。另一方面，延续该店原有的高级服装定制业务，为一些对服饰有着特殊要求或指定款式的顾客倾力打造独一无二的个性单品服饰，从而达到扩大销售范围，完善品牌风格，逐步形成我们自己的经营理念和管理模式的目的。

五．投资目的

我在学校学习的是园林专业，下半年就进入实习阶段。但对于我们这个专业的目前发展状况不是很好，现在实习单位多数是要男生下工地，所以女生的工作较难找。正好碰上这样一个很好的学习锻炼兼具投资创业的机会，我想应该勇敢去尝试一下，接触学习以外的行业，学一些经商之道，摸索一些管理经验，增加社会阅历，提高自身的应变和处理事情的能力，接触专业以外的社会人群，扩大社交范围和朋友圈子，锻炼自己的人际交往能力，逐步积累自己的人生第一笔财富并建立自己的人脉关系，为以后的人生发展奠定物质和人脉基础。

六．投资风险

我认为，投资风险应该分为两个部分：第一是在经营过程当中遇到的销售压力和经营方向的把握，基于朋友不会离开南宁，遇到问题可以随时向朋友请教求助，帮忙分析并且解决实际困难，加上前期我们会与朋友一起商量，共同制定好充分的经营和管理计划，按照计划执行，相信问题不大。第二个风险就是如果需要撤资，转让店铺的问题。现在跟我们一样对该店有投资意愿的，还有店主的其他朋友，甚至愿意当场拍板决定接手，只是店主尚未答应，给我们留点时间，争取机会。在店主尚未张贴广告的情况下，店铺依然抢手，个人分析原因如下：首先该店铺地理位置优越，人流量大，是经营平价类服饰类商品的绝佳地段；其次，店铺所在楼层是国贸商城的女装专区，整个场所的经营种类相对固定，已经形成一定的销售氛围；再次，服装类的利润率很高，往往可以达到百分之几百的利润，是一个相对暴利的行业，愿意从事和新加入该行业的人很多；最后，南宁市中心的商业圈已经开发得相对饱和，西边的有步行街，百货大楼，裕丰商场以及和平商场，东边有新朝阳和百盛购物广场，国贸商城是该地段最后一块炙手可热的商业用地，随着南宁本地经济的不断向前发展，各类商家对黄金地段的需求不断增大，若干年后该地段的铺面租金价格必然继续上涨，如果需要撤资转行，将铺面转让应该不成问题，还可以收取一笔不菲的转让费！另外，还有一种方式可以继续做零风险投资--转租，即与房东保持合约租赁关系，在转手将店铺租给其它商家经营使用，每个月固定收取租金差价即可。

综上所述，我认为该项目的投资风险不大，基本上是个一边学习一边锻炼顺便挣钱积累财富的机遇。

你们的女儿想说的话：亲爱的爸爸妈妈，我已经长大了，马上也要走向社会。当初我选择到南宁来读书时就已经做好了离开家的打算，和朋友们一起在南宁发展。离开你们的保护我才变得更坚强。只要回到家，我就变得软弱，心里上对你们的依赖也是百分百，总是生活在你们的强烈包围中，这样的我才会永远不想长大，不敢进入社会，不愿面对人生。我知道你们会非常担心我一个人在外面生活，但我已经20岁了，知道现实总不能让人满意，也知道社会上的复杂。但我现在还年轻，还充满活力，还需要学习，磨砺。成功是很困难的，我懂，也许我这次会失败

，会被人嘲笑，但我都已经准备好了，我希望我的人生可以按照自己的想法走下去，但这一路上我最需要的是你们的支持，最想得到的也是你们的肯定。7月份后我也会尝试在南宁找适合的实习机会，如果一年后有我继续读书的机会，我也会继续去学习。我只是希望在有条件的基础上，能拓宽我的发展道路，丰富我的人生经历。我并不怕辛苦，过去20年在你们的臂膀下我成长的很好，而在未来的日子里我希望靠自己让你们生活得更好。

第4篇：如何写商业投资计划书

每个创业者都希望找到自己的伯乐，如何建立沟通在这时显得尤为重要．小博拜读了天使投资基金、奇虎董事长周鸿祎的博客，其中有关于投资人对投资计划书的看法，转载过来希望为那些走在创业道路上的朋友提供些帮助

如何与风险投资商打交道——做一份投资计划术

有些人希望直接和风险投资商面谈，除非你个人很有背景、有经验，有成功记录，或者有人推荐，否则的话风险投资商还是希望先看到文字资料。既然想拿到风险投资商的钱，遵守投资商的规则就成为一个前提。

一份好的投资计划书，不仅有助于将创业者头脑中的创意、想法逻辑化、结构化，而且在很多时候，它还是争取与投资商面谈机会的“敲门砖”。

不超过10页ppt的投资计划书

投资计划书是使投资商了解创业计划的工具，也是创业者在策划一个新创事业时应有的思维逻辑，进一步，它应被落实为创业者的行动纲领。在面对投资人的时候，好的投资计划书并不需要很长，但是要写到“点儿”上。在我看来，一份10页以内的ppt足够了，它应该包括下面几部分——

产品描绘

这部分是最重要的，用来开宗明义：你做了一个什么产品，它解决什么问题？

很多产品都只解决一个问题。在投资计划书中，只需选择产品的核心特点和优势，把它写清楚。其中的具体内容可以包括：产品看起来是什么样子的，如何使用，其客户价值如何。

其中关键在于产品的客户价值。比如，网络搜索工具的社会意义是很大的，但是对于用户来说，就是通过它能方便地搜索到自己想要的信息。用户将从产品中获得什么价值才是产品存在的基础。

商业前景

也许创业者在定义一个产品的时候，还不知道这个产品将如何挣钱，不过这没关系。你只需证明这个产品“有用”，每个人都有可能使用就好了。

投资商的想法是这样的，对于一个“有用”的产品来说，即便今天无法挣钱，未来可以找更多有商业经验的人来策划如何挣钱，这个并不难。在投资决策阶段，对于产品的商业前景所需要考虑的，是产品的客户价值是否足以拉动更大规模的人群去使用的问题。

竞争对手描述

你总会遇到竞争对手，直接的或间接的。他们和你的业务模式比较接近，你是不是研究过他们？是否分析过相互之间的优势、劣势？这决定了创业的环境和成长的可能性，是预测创业能否取得成功的重要指标。

团队

介绍你的团队，证明为什么你能把这个事情做成。

在投资计划书中不要只描绘一个很大的蓝图，更关键的在于去证明创业者可以把事情做成功。

投资计划书常犯的错误

创业者出于迫切争取到投资的心情，往往希望自己的计划十全十美、占尽优势，其实这是不可能的，反而会引发投资人的置疑。

产品成灵丹妙药

有人总担心自己的产品不够有说服力，于是写出很多个特点，把产品包装成了包治百病的灵丹妙药。这样反而弱化了产品的核心特点和优势，使人印象不深。

不谈产品谈意义

复杂、笼统和虚幻是不少计划书具有的普遍性问题。其中大量的篇幅不是在定量、有逻辑地描述想法，而是在堆砌对这些想法的美誉之词。有的人上来就谈自己产品的社会意义，谈产业发展，谈国际国内形势，谈了几十页纸过去，投资商还不明白你到底要推荐一个什么东西（

惟我独尊坐井观天

在展现产品的优势和前景时，对于“首创”、“独创”一类的说法一定要非常谨慎。创业者必须让投资人树立一种看法，就是让对方知道，这个创业者对这个产业、对其想要进入的行业有所了解。毕竟在互联网领域，创业者和聪明人太多了，投资人听说过的、面谈过的也太多了。轻易就说自己的产品将是全世界独一份，投资人要么怀疑你在撒谎，要么认为你对这个行业太孤陋寡闻，你生活在自己的小世界里，让人无法信任你。创业者可以放心的是，产品是否首创或独创，这并不是投资商决定投资与否的最重要原因。

在规划企业战略的时候，实际上还要写一份商业计划书，以帮助你想清楚怎么样进一步规划产品。除了在投资计划阶段已经考虑过的如“这个产品解决什么问题”、“给用户创造什么价值”而外，商业计划书还将进一步考虑和规划：会有什么样的用户会去用这个产品，会有什么样的细分市场，如何操作最能发挥优势，如何与竞争对手竞争。你会发现，写商业计划书是贯穿在整个企业生命周期里面的一个概念。

第5篇：投资计划书

某公司的投资计划书

一。概述

随着市场竞争的加剧，广告对于商家来说越来越重要，在品牌推广、新产品上市营销以及打击竞争对手等方面起着不可替代的地位。现有的电视、广播、报纸、杂志等广告媒体都已形成规模，在现代广告大潮中各展优势，各显其长，毫不相让地争夺市场份额，这些传统媒体都掌控在大的财团手中，中、小广告公司很难有立足之地；随着互联网的迅猛发展，其作为媒体的作用也日益突显出来，但对于普通的广告公司来说既带来了一定的商机，同时也由于风险较大，很少有人问津；户外广告牌一直是倍受广告公司和广告主青睐的媒体，但随着城市建设的发展，各大城市都在逐步进行整顿，取缔了一大批户外广告牌，对于剩余的广告牌进行了公开拍卖，由于数量有限，无形中大大提升了广告牌的成本，这对于中、小型广告公司来说只能是望尘莫及，望洋兴叹。由此各广告公司开始将投资目标由户外转向室内，投入新的广告媒体。新型无线数码变画灯箱广告媒体是由沈阳魔图灯箱开发有限公司最新开发的，由“魔图”第二代数码变画灯箱组成的，画面可以变化3幅图片，同时滚动显示多达16，000个汉字，分布在各大商场、超市、写字楼、酒店等人流量较多的场所，形成一个广告发布网络，通过一个小型的无线控制发射中心，控制各个终端的文字显示内容，是新型的无线数码广告网。

二。“魔图”第二代数码变画灯箱

“魔图”变画灯箱是一种新颖的画面可以变化的广告灯箱，它可以动态展示多达3幅不同的画面，画面变换时间仅0。1秒，其效果如同放大的等离子电视，自然、顺畅，彻底克服了传统灯箱单一静止的画面无动感、信息量少、缺乏视觉冲击力等致命的弱点，开拓出变画灯箱市场的新天地，是室内外广告灯箱的升级换代产品。可广泛摆放在百货商场、连锁超市、大卖场、电子市场、餐厅、宾馆、写字楼、银行、地铁、机场、候车厅、网吧、美容美发形象店、婚纱影楼、药店、花店、书店、时装店、车厢等一切经常以广告灯箱作为产品宣传工具或企业形象展示的场所。

“魔图”第二代数码变画灯箱是在原有产品的基础上增加了电子显示屏，将“魔图”变画灯箱技术和LED电子显示屏有机的结合在一起，使“魔图”变画灯箱不单显示变化的画面，在其上边还有一行8-16个汉字位，可滚动显示多达16，000个汉字，形成了一个全新的无线数码变画灯箱广告媒体，这种全新的广告媒体更直接、快捷、美观、明朗的表达了各商家所要宣传的思想，辅助商家实现其销售目标。“魔图”第二代数码变画灯箱在每一个终端上有一个唯一的号码，用户可以使用一台计算机，通过本公司自主开发的“无线控制数码信息发布系统”，控制每一个终端上文字显示的内容，可以发送信息到每一个终端，达到控制信息发布的目的。

三．市场分析

随着商业竞争的加剧，众商家纷纷为品牌营销、新产品上市推广等加大促销力度，提升企业自身形象，抢占商机。在变化莫测的商战中，灯箱则以明亮、直接面对面、视觉效果好的优势，成为企业或产品的主要宣传武器。但是随着室内灯光亮度的增强，传统的单一画面、呆板静止的灯箱广告已无法迎合高亮度、多样化室内布置的现代化商场环境要求，很难令消费者产生兴趣和好奇，达不到应有的宣传效果，已不能满足商家全方位、多角度、多画面的广告宣传需要。另外传统室内广告灯箱只有一幅画面，其使用权归楼宇的所有者拥有，其他广告商很难插足，没有形成一定的规模，不易推广。近期一种面向商业楼宇的电视信息联播网悄然兴起，在各大酒店、写字楼等电梯口安装一个15吋左右的液晶显示器，播放各种广告、娱乐等信息，这种媒体的缺点是投资额较高，画面尺寸较小，播出时间较短，不能满足广告商的大幅面需求。

新型无线数码变画灯箱广告媒体以全新的姿态呈现在如今多姿多彩的广告业内，满足了众多商家全方位、多角度、多画面的广告宣传需要，由于画面变化效果可以与电视效果相媲美，加上滚动的文字宣传，可以在众多的广告灯箱中跳出来，吸引更多顾客的“眼球”。这种新型无线数码变画灯箱广告媒体通过“无线控制数码信息发布系统”将每个终端有机的结合在一起，为商家的促销活动、产品推广及品牌宣传带来最佳的宣传效果。

新型无线数码变画灯箱广告媒体的特点：

?它既具有传统广告灯箱的宣传效果，又具有现代电视媒体的表现形式；

?其变化显示效果能吸引89。35%的消费者，效果远远超过传统灯箱；

?3幅图片每12—20秒钟内变化一遍，在20—50米范围内的人群均可以看到；

?变化的图片显示+滚动的字幕说明，其宣传效果比单一的图片显示或单一的文字宣传高出5—8倍。

四．经营模式

新型无线数码变画灯箱广告媒体可以变化3幅画面，同时在其上面可以滚动显示多达16，000个汉字，并可以通过“无线控制数码信息发布系统”控制每个终端的显示内容。投资商可以利用其中1幅画面和每月一定次数的电子显示屏上汉字信息发布的代价，换取数码变画广告灯箱的摆放权和另外2幅画面的经营使用权，用这种方法可以将所投资的200个或更多的数码变画灯箱摆放在一个城市的各大商场、酒店、写字楼、机场、火车站等人流量高的公共场所，除了赠送的1幅画面外，投资方还剩下2幅画面，按200个终端计算，还剩400幅画面，此外，用户还可以控制这200个终端的电子显示屏，为商家做文字广告宣传。用户可以将画面广告和文字广告捆绑在一起销售，达到更好的宣传效果，也可以分别销售；可以按其行业全部卖给一家广告客户，统一进行宣传。

五．竞争力分析

?新型无线数码变画灯箱广告媒体是高科技专利产品，用专利保护变画灯箱；

?新型无线数码变画灯箱广告媒体必须用软件生成“魔图”和网格，用软件来控制新型无线数码变画灯箱广告媒体；

?“魔图”制作软件采用安装登记的方式，防止盗版软件产生；

?用户可以买断一个城市，甚至一个省的专利独家经营使用权，保护其不受侵犯。

六．效益分析

新型无线数码变画灯箱广告媒体分为二部分，一部分是终端——“魔图”第二代数码变画灯箱，生产成本为5，000元/个；另一部分是“无线控制数码信息发布系统”，价格为10万元，包括：一台电脑和一个无线发射机。

每个城市按200台终端计算，灯箱规格为1。2×1。8m，画面变化3幅，每幅画面的平均销售价为1000元/幅?月；安装费按600元/个；维修人员每25个灯箱配1名维护人员，需要8人，费用为1000元/人?月；换画成本400元/幅，每年换4次；有效销售时间按9个月；短信通讯费按每个终端每月发150条，每条0。10元，每个点按3家广告客户计算：

年广告销售收入：200个点×2幅画面×1000元/幅?月×9个月＝360万元/年

每年费用：税金：3，600，000元×6%＝216，000元

维护成本：1000元/人?月×8人×12月＝96，000元

换画成本：400元/幅×4次×200个点＝320，000元

销售费用：3，600，000元×10%＝360，000元

短信通讯费：150次×0。10元×200个点×3家×12月＝108，000元

公司管理费用：3，600，000元×3%＝108，000元

纯利润为：360万元－21。6万元－9。6万元－32万元－36万元－10。8万元－10。8万元

＝239。2万元

投资总额：系统投资：10万元

终端投资：200个点×5，000元/个＝100万元

安装投资：200个点×600元/个＝12万元

不可预见投资：20万元

合计投资总额为：142万元

投资回报周期为：142万元÷（239。2万元÷12）=7。13个月

注：这不包括电子显示屏的广告收入。

七．投资方案

先融资，再招商：先融到投资新型无线数码变画灯箱广告媒体所需的资金，购买一套“无线控制数码信息发布系统”和一定数量的“魔图”数码变画灯箱，放置到在大型商场、宾馆、酒店、高档写字楼、银行、车站、机场等人次流量高的场所，然后进行广告招商推广；

先买断，再招商：买断新型无线数码变画灯箱广告媒体在该城市的专利权，用其中的一幅图片为代价融资，然后购买系统和终端设备放置到在大型商场、宾馆、酒店、高档写字楼、银行、车站、机场等人次流量高的场所，然后进行广告招商推广；

边投资，边建设：购买一套“无线控制数码信息发布系统”和少量的“魔图”数码变画灯箱，放置在主要的商场、酒店等主要场所，承接广告，用其广告收入再购买一定数量终端设备继续铺设网络，滚动发展；

分片投资，统一管理：找几个投资商，按不同的行业分别投资，其终端设备技术工作及管理是按系统统一管理，销售收入按合作比例分配给各投资商，降低投资成本，分担投资风险。

第6篇：项目投资计划书

一、项目的宗旨与战略目标深度开发教育及文化产业，抢占教育与文化市场；建立起从农村城镇到中小城市的教育培训与教育文化产品销售的市场网络。

二、项目内容成立教育培训机构；开发一套儿童英语、数学等培训的教育与学习新模式；开展对中小学、幼儿园的学生与儿童进行英语培训及数学等辅导，拓展教育培训市场；编辑、出版、销售图书及音像资料；销售学生文具用品；开发学习软件。

三、项目名称项目名称可以有两种选择方案：

1。××教育培训中心。此名称需处理与××实业公司的法律关系。

2。新哈佛教育培训中心（暂定），最后以注册为准。

四、近半年的主要工作及工作目标

1。2015年12月至2015年元月开展以××、××为重点的中小学、幼儿园英语辅导，争取参加人数为××人。

2。2015年12月至2015年3月开展××地区（市）的中小学、幼儿园培训，争取参加人数为××人。

3。2015年5月至2015年8月开展广东××与江西××的中小学、幼儿园培训，争取参加人数为××人。

4。2015年2月前成立以广州为基地的培训机构，并利用中山大学的品牌打开市场。

5。组织以中大、华中师大、华南师大、广州外语外贸大学等高校及重点中学教师为专家组的教学模式研究与开展工作。

五、资源优势

1。市场优势：中小城市、城镇的儿童英语学习刚刚起步，尚未成熟，正有白热化的趋势，抓住机会，大有前途。

2。教学质量与模式优势：组织优秀专家研究新的模式。

3。品牌优势：依靠中大的品牌，依靠优秀专家的品牌，增强家长、学生的信任度。

4。公关与业务资源优势：

（1）利用××检查的行政优势开展业务（已开展）。

（2）利用××行政主管优势开展业务（已开展）。

（3）当前已有培训网络的宣传作用。

（4）依靠各地中小学的优势。

六、效益模式〔以××市（地区）×个市县为模式〕一年的培训人数为每县××人（次），每人收培训费为××元，每人销售图书××元。收益如下：

1。每人收入培训费的纯收入为××元，每人图书纯收益×元。

2。一个县的收益为××元××人＝××元。

3。一个地区的收益为××元××人＝××元。

七、支出模式［以郴州市（地区）11个市县为模式］每个学员交培训费×元，其承担的费用为：×%的学校提成，×%的教师酬金，×%的公关费，×%的管理费，共×%，约×元。

八、投资总额与投资方向计划总投资计划额为×万元，先投入×万元，新需×万元的投资方向与计划如下：

1。市场开拓：×万元（开支如下：先以×个县为例，之后可以以新增收入滚动开展工作），一个县的开支如下：

（1）广告费×元。

（2）宣传资料×元。

（3）教师及办公酬金×元。

（4）请人酬金：×元××个月＝×元。

（5）办公设备×元。

（6）公关费×元。

（7）差旅及办公开支×元。

（8）资料采购×元。

（9）税收（未定）。

一个县的开拓支出为××万元。

2。教学模式的研究、培训、开发费×万元，其中英语×元，数学为×元。

3。挂牌及品牌利用费为×万元。

4。图书出版、编辑、印刷费×万元。

5。不可预见×万元。

九、出资比例、利润分配、亏损（略）

十、公司管理与控制（略）

十一、风险风险来源以下因素：

1。法律风险。法律严禁私人办辅导班或允许公办学校自办辅导班。

2。教学质量失败。

3。出现学生事故。

4。公关失败或者腐败因素。

2015项目投资计划书范文
融资计划书,风险控制 第八篇

第1篇：教育文化产业项目投资计划书

一、项目的宗旨与战略目标深度开发教育及文化产业，抢占教育与文化市场；建立起从农村城镇到中小城市的教育培训与教育文化产品销售的市场网络。

二、项目内容成立教育培训机构；开发一套儿童英语、数学等培训的教育与学习新模式；开展对中小学、幼儿园的学生与儿童进行英语培训及数学等辅导，拓展教育培训市场；编辑、出版、销售图书及音像资料；销售学生文具用品；开发学习软件。

三、项目名称项目名称可以有两种选择方案：

1、××教育培训中心。此名称需处理与××实业公司的法律关系。

2、新哈佛教育培训中心（暂定），最后以注册为准。

四、近半年的主要工作及工作目标

1、2015年12月至2015年元月开展以××、××为重点的中小学、幼儿园英语辅导，争取参加人数为××人。

2、2015年12月至2015年3月开展××地区（市）的中小学、幼儿园培训，争取参加人数为××人。

3、2015年5月至2015年8月开展广东××与江西××的中小学、幼儿园培训，争取参加人数为××人。

4、2015年2月前成立以广州为基地的培训机构，并利用中山大学的品牌打开市场。

5、组织以中大、华中师大、华南师大、广州外语外贸大学等高校及重点中学教师为专家组的教学模式研究与开展工作。

五、资源优势

1、市场优势：中小城市、城镇的儿童英语学习刚刚起步，尚未成熟，正有白热化的趋势，抓住机会，大有前途。

2、教学质量与模式优势：组织优秀专家研究新的模式。

3、品牌优势：依靠中大的品牌，依靠优秀专家的品牌，增强家长、学生的信任度。

4、公关与业务资源优势：

（1）利用××检查的行政优势开展业务（已开展）。

（2）利用××行政主管优势开展业务（已开展）。

（3）当前已有培训网络的宣传作用。

（4）依靠各地中小学的优势。

六、效益模式〔以××市（地区）×个市县为模式〕一年的培训人数为每县××人（次），每人收培训费为××元，每人销售图书××元。收益如下：

1、每人收入培训费的纯收入为××元，每人图书纯收益×元。

2、一个县的收益为××元××人＝××元。

3、一个地区的收益为××元××人＝××元。

七、支出模式［以郴州市（地区）11个市县为模式］每个学员交培训费×元，其承担的费用为：×%的学校提成，×%的教师酬金，×%的公关费，×%的管理费，共×%，约×元。

八、投资总额与投资方向计划总投资计划额为×万元，先投入×万元，新需×万元的投资方向与计划如下：

1、市场开拓：×万元（开支如下：先以×个县为例，之后可以以新增收入滚动开展工作），一个县的开支如下：

（1）广告费×元。

（2）宣传资料×元。

（3）教师及办公酬金×元。

（4）请人酬金：×元××个月＝×元。

（5）办公设备×元。

（6）公关费×元。

（7）差旅及办公开支×元。

（8）资料采购×元。

（9）税收（未定）。

一个县的开拓支出为××万元。

2、教学模式的研究、培训、开发费×万元，其中英语×元，数学为×元。

3、挂牌及品牌利用费为×万元。

4、图书出版、编辑、印刷费×万元。

5、不可预见×万元。

九、出资比例、利润分配、亏损（略）

十、公司管理与控制（略）

十一、风险风险来源以下因素：

1、法律风险。法律严禁私人办辅导班或允许公办学校自办辅导班。

2、教学质量失败。

3、出现学生事故。

4、公关失败或者腐败因素。

第2篇：项目投资计划书范文

一、项目名称

《美国英语》（杂志）

《宝宝智力开发》（16开本彩色图片杂志）

二、英语学习和出版市场分析

1．英语学习产业与市场分析。

英语学习市场被认为是我国目前最大的经济热点之一，它与房地产市场和汽车市场并驾为我国三大消费热点。英语学习已成为一个产业。

据统计，全国有13亿人，至少有x亿人学英语，从未有过这么多人热爱这样一种“事业”。

特别是加人WTO后，现正掀起一股学习英语的热潮，以适应涉外交流和出国学习考察的需要。现在各地方政府均推出政策，要求各地学习英语，以提高国民的素质。

现有的从事英语学习的企业和个人正在赚取惊人的利润。如《千万别学英语》已发行xx万套，每套x元。xx仅在广东x、公司近两年己赚取纯利润（税后）xx余万元。新xx英语据报道每年有xxxx万元的收人。

现xx出版公司是全国x大英语出版品牌之一，在全国和世界上都享有较高的声誉。

2．出版市场分析。

当前我国存在四大垄断行业：电力、电信、烟草、文化出版，前述三大行业，即电力、电信、烟草，随着人世将被打破，垄断利润将被瓦解C

而文化出版属于意识形态，受到特别的保护，将不向外开放。所以文化出版产业，将不会受到冲击，仍然有很高的利润。

一般企业与个人如果能与垄断行业合作

，将可以得到丰厚的回报。

所以说，投资出版市场是有相当前景的。英语学习的热点产业和出版垄断，将给投资人带来巨大的利润空间。

三、项目介绍

1．《美国英语》：

（1）《美国英语》的出版发行（略，商业机密）。

（2）《时尚英语》出版次数及定价（略，商业机密）。（3）《美国英语》的读者对象及市场定位。

（美国英语》的宗旨是将英语与时尚结合起来，介绍世界上时尚的英语材料，为读者提供服务。

主要读者定位：大、中专学生、城市高中生以及白领读者。为其提供学习英语、出国留学、求职、求学等服务。

（4）《美国英语》编辑力量和人才力量（略，商业机密）。（5）前景预测。

如果《美国英语》能创品牌，发行量可上升到每月x万册以上

（6）同类英语杂志比较参考。

①非xx的《xxxx》（系外人借“xx”二字而编，自己编写，自己组织发行的），高峰发行每期xx万册。

②（（xx广场》（、x教育出版社出版，现每期x万册，有上升趋势，没有进行好的策划和宣传）。

（7）出版计划。

200x年x月底组好稿件。

200x年x月正式出版推出市场。

2、《宝宝智力开发》：

（1）《宝宝智力开发》出版发行由广东xx公司出版发行。如《宝宝智力开发》服务宗旨和市场定位（略，商业机密）。

（3）编写人员。

本书由xx大学组织医生、营养师、摄影师、儿童心理专家编写。

出版时间：估计15个月后推向市场。

3．项目进展情况：

上述项目均已安排好人选进行编写，并做好出版计划，与经销商沟通。一旦投资到位，即签订各种经营合同，200x年后工作全面展开。

四、市场推广方式

《美国英语》和《宝宝智力开发》均需采取创品牌的方式。

通过专家的“名牌”效应，并组织宣传（含硬宣传和软新闻），使得读者相信此书是真正能给他们提供帮助的书。

利用xx公司的品牌效益和销售网络，联合书商共同推广。采取一些促销手段：如与外语学习的电子工具企业合作．以及与生产婴儿用品和食品的公司合作推广促销。

五、项目合作单位和合作方式（略，商业机密）

六、项目风险

1．系统风险，整个出版行业衰败，或者国家政策出现重大变化。

2．组织稿件失败或稿件质量差。

3，宣传策划不到位或市场上出现较多同类书籍。

4．出版公司违约。

七、项目投入、项目预计收入、投资者盈利分配、风险承担（部分略，商业机密）

1项目投人：

（1）《宝宝智力开发》。

模特儿：约x万元，从怀孕开始至小孩出生至喂养到、周岁为止，要拍摄全程照片，且有一部分必须是x照。

稿酬：约xx万元。

摄影：约、x万元。

其他：（差旅、招待等）约xx万元。

印刷：平均每套约xx元，与xx初步商定由我方承担

xx%．、交（万套）、x、义、％二x、（万元）。

合计：约xxx万元。（2）《美国英语》。

制母带：'<xxx元。引卜版：xxxx元。封面：xxx元。

以上三项每套成本约xx元（一套为一本配一碟）。压碟：xx元顾集。

杂志：xxx元／本。

包装：x元/L

版税：xxx元／套。

印刷：平均每本约x元，xx（万套）xx%=xxx（万元）。

合计约：xxx（万元）。

2．项目预计收人（略，商业机密）：

（1）《宝宝智力开发》三种版本初步定价如下（略，商业秘密）。

（2）《美国英语》预计发行量（前期为xx刊，逐步发展为xx刊）为xx万套，定价为xx元／套，全年预i于收入（略，商业机密）。

3．投资者盈利分配及风险承担：

采用项目合作终身制：即投资者有权参与该项目一版至多版的所有净收人的分成，分成比例视投资者投人资金及所愿承担的风险等情况共同协商确定

八、法律：知识产权的取得与保护

知识产权―版权的取得是与著作者订合同而购得版权，出版业务符合中国的《著作权法》、《新闻出版条例》和《合同法》。枫岛公司的xxx是有10余年执业经历的执业律师，能够保护相关的权益。

九、枫岛公司管理团队组成

总经理xxx，男，35岁，文学博士生，律师，副教授，组织出版企管与外语图书近100余种。

副总经理xxx，男，36岁，本科，注册会计师。

市场部经理xxx，个体书商、拥有发行和营销网络。

第3篇：项目投资计划书范文

一、对创业投资计划书之基本认识

（一）投资计划书是创设新事业时筹措资金必备的文件

工商界人士，大家都很忙，有潜力的投资者更忙，尤其要向大老板解释投资构想，大约允许1小时左右，在这1小时当中，仅能做摘要报告，引起他的注意，让他了解交给何单位，何人办理而已。因此必须准备好详细的投资计划书交给大老板，让他带回去给幕僚评估，有了正面的评估意见后，能作出投资决策。目前中国大陆地区私人或各类企业想要向外界筹募资金，有90%以上缺乏投资计划书，这些没有投资计划书的投资案，筹募到资金的概率很底很底。

（二）投资计划书是节省时间的利器

创设新事业投资构想通常相当复杂，要以口头解释让投资者完全清楚，可能要好几天，很少投资者有这耐性，但不完全清楚整个投资构想，投资者又不敢投资。最轻松理想的方式是请投资者吃个饭，稍加解释，交给投资者已写妥之书面“投资计划书”，俟一段时间后，再问有什么不清楚的地方，再征询投资的意愿，省时又省力。

（三）投资计划书是沟通协调的利器

投资计划书如需要较多的资金，势必接触可能投资者的数目会超过20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起，不但时间不容易找，且与会人数众多，会前未有共识，会中讨论容易失控，无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法，便是准备一份清楚易懂的“投资计划书”同时发给众多的投资者，再个别稍加解释。让有共识的人聚集在一起开会，才能很快达成决议。

创设新事业筹划者应了解投资计划书是沟通协调的利器，如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲累，这也是让许多创设新事业计划踏不出第一

步的原因。

（四）好的投资计划必须正确、清楚

所谓正确，即必须注意数字品质，只要提到数字必须有根据，如为参考别人的数据，注明出处；如为假设，必须说明假设条件。例如，某项产品现在台湾市场为2亿元，必须注明出处。投资计划书中如第一年销货收入预计为2千2百万元，必须说明如下的假设：该产品在台湾市场的增长率为10%，且市场占有率假设为10%，即2亿元×（1＋10%）×10%=2200万元。

所谓清楚就是容易懂，让拿到投资计划书的人不必再经口头解释，就可以容易地了解整个投资构想。要清楚，需注意下列三项。

投资计划书要有目录，目录里要指明各章节及附件、附表之页数，以方便投资者很快就可以找到他所要的资料。此外，必须有“投资案汇总”章，这是专门给大老板或高阶人员看的，让他们了解投资计划的大概构想，并知道交给哪个单位或哪个人去评估。

此外，段落要有标题才能清楚，最好每500字以内就要有个标题，让投资者只看标题就约略了解下面500个字是要说什么，并决定要不要看详细内容。例如本段主要在说明“好的投资计划书必须正确清楚”。

段落之结构要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落时用（一）（二）（三）……；（一）里面要分段落时用1、2、3、……；1、里面要分段落时用（1）（2）（3），以此类推。本书之附件5-1可做为参考。

（五）投资计划书最好委由有经验的财务顾问或投资专家撰写

常看到许多创设新企业的投资计划书，简直不知从何看起，顶多只能了解产品或技术是什么，即使有简单的财务预算，数字大部分来自直觉，没有根据，不足采信，表达的名词不符合财务会计术语，易生混淆，投资条件不容易了解，即使了解亦不符合商业习惯。这样的投资计划书引不起投资者兴趣，筹募不到资金是不足为奇的。

最好的解决之道便是委由有经验的财务顾问或投资专家撰写。将拟好之“现金流量表及附表”提出来当作参考资料交给财务顾问或投资专家操刀。有经验的财务顾问或投资专家不只被动代拟，更可积极为创设新事业投资计划位定，拟出投资者可接受投资条件，并可进一步代为寻找投资者。

私人创业者应不吝惜给财务顾问或投资专家适当的报酬。所谓“天下没有白吃的午餐”，私人创业者由于仍然穷或不富有，处处都要省钱，但这笔钱是必须且值得付的。行行有专业，创设新事业往往是人生的重大抉择，不宜拿这种事自行摸索，而应该减少决策失误到最低。

通常必须付给财务顾问或投资专家之报酬，一般系由他们所花的时间乘于每小时应计算费用而得，但因为较难客观计算，也有采取每个字新台币2～5元为计算基础作为代撰“投资计划书”之酬劳。写出来的“投资计划书”所有权为委托者所有，他们可以拿出来向投资者作报告，因此无论该投资案筹募资金成功或失败，都必须支付这些酬劳。

另外，财务顾问或投资专家可能要求全部或部分投资者由其代找，如筹募资金成功时必须付佣金（中间介绍服务费），佣金的计算可能是所有投入资金的1～5%，或无偿取得新公司某个比例之股份，或取得创设新事业者所得权益之10～20%。

（六）创设新公司投资计划书必须以电脑作辅助工具

投资计划书之修改乃是必然的，无法一次就拟妥，较大的投资案，必须集合众人的意见，更需多次的修改。当策略改变时，整个投资计划书全部改变。例如本来要做两样产品，改为一样产品；或本来自行销售，改为仅接受委托制造，皆会使投资计划书改变。此外，资讯不断地明朗化，计划书内容亦会不断地更新，例如投资组合与经营组合渐渐确定，市场、销售渠道渐渐更清楚等等。

透过不断地沟通协调并修改投资计划书，可集结众人智慧，使投资构想更合理，更实际，更可行。估计这样的文字修改达50次以上，才能使一家公司创设。

这种性质的文件唯有电脑处理，才能减轻负担。个人电脑的使用已相当普遍，在文字方面可由其中的文书处理之电脑软件如Wordstar，PE2来处理，在数字方面可用电子试算表软件来处理，如Lotvs-1-2-3、

财务顾问或投资专家如涵蓄接受委托撰写“投资计划书”的业务，最好使用个人电脑处理，否则将会苦不堪言或则工作效率奇差。

二、创业投资计划书之撰写步骤

这里虽然是对帮忙撰写之财务顾问或投资专家的建议，但创设新事业者仍应了解本节并充分配合。

步骤一取得创设新事业者认可的现金流量表及全部附表。

步骤二首先请创设新事业者提供有关销货收入的背景资料。产品是什么？产品给谁用的？产品的市场区隔在哪里？全世界的市场？销售目标是如何估算出来的（亦即其假设条件为何）？

步骤三请创设新事业者提供关键技术说明书；产品生产制造及质量管制流程图，竞争者资料，并逐一检视厂房投资、生产或实验设备等与所列数字来源合理否？

步骤四研拟生产成本，包括直接人工，直接材料、工厂费用之估算是否合理？

步骤五研拟销售及管理人员之人事费用。

步骤六销售及管理费用是否低估？一般技术人员都会低估此项费用。

步骤七上电脑建立电子试算表或修改创设新事业者所提供在磁碟上之电子试算表，并不断拟修正找出可行的投资计划。

第4篇：项目投资计划书范文

一项目概况

项目名称：

启动时间：

准备注册资本：

项目进展：（说明自项目启动以来至目前的进展情况）

主要股东：（列表说明目前股东的名称、出资额、出资形式、单位和联系电话。）

组织机构：（用图来表示）

主要业务：（准备经营的主要业务。）

盈利模式：（详细说明本项目的商业盈利模式。）

未来3年的发展战略和经营目标：（行业地位、销售收入、市场占有率、产品品牌等。）

二管理层

2、1成立公司的董事会：（董事成员，姓名，职务，工作单位和联系电话）

2、2高管层简介：董事长、总经理、主要技术负责人、主要营销负责人、主要财务负责人（姓名，性别，年龄，学历，专业，职称，毕业院校，联系电话，主要经历和业绩，主要说明在本行业内的管理经验和成功案例。）

2、3激励和约束机制：（公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制和奖励措施。）

三研究与开发

4、1项目的技术可行性和成熟性分析

4、1、2项目的技术创新性论述

（1）基本原理及关键技术内容

（2）技术创新点

4、1、2项目成熟性和可靠性分析

4、2项目的研发成果及主要技术竞争对手

：（产品是否经国际、国内各级行业权威部门和机构鉴定；国内外情况，项目在技术与产品开发方面的国内外竞争对手，项目为提高竞争力所采取的措施。）

4、3后续研发计划：（请说明为保证产品性能、产品升级换代和保持技术先进水平，项目的研发重点、正在或未来3年内拟研发的新产品。）

4、4研发投入：（截止到现在项目在技术开发方面的资金总投入，计划再投入的多少开发资金，列表说明每年购置开发设备、员工费用以及与开发有关的其它费用。）

4、5技术资源和合作：（项目现有技术资源以及技术储备情况，是否寻求技术开发依托和合作，如大专院校、科研院所等，若有请说明合作方式。）

4、6技术保密和激励措施：（请说明项目采取那些技术保密措施，怎样的激励机制，以确保项目技术文件的安全性和关键技术人员和技术队伍的稳定性。）

四行业及市场

5、1行业状况：（发展历史及现状，哪些变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策导向和限制等。）

5、2市场前景与预测：（全行业销售发展预测并注明资料来源或依据。）

5、3目标市场：（请对产品/服务所面向的主要用户种类进行详细说明。）

5、4主要竞争对手：（说明行业内主要竞争对手的情况，主要描述在主要销售市场中的竞争对手，他们所占市场份额，竞争优势和竞争劣势）

5、5市场壁垒：（请说明市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度及对策）

5、6SWOT分析：（产品/服务与竞争者相比的优势与劣势，面临的机会与威胁）

5、7销售预测：（预测公司未来3年的销售收入和市场份额）

五营销策略

6、1价格策略：（销售成本的构成，销售价格制订依据和折扣政策）

6、2行销策略：（请说明在建立销售网络、销售渠道、广告促销、设立代理商（

6、3激励机制：（说明建立一支素质良好的销售队伍的策略与办法，对销售人员采取什么样的激励和约束机制）

六产品生产

7、1产品生产（产品的生产方式是自己生产还是委托加工，生产规模，生产场地，工艺流程，生产设备，质量管理，原材料采购及库存管理等）

7、2生产人员配备及管理

七财务计划

9、1股权中小企业融资数量和权益：（希望创业基金参股本项目的数量，其他资金来源和额度，以及各投资参与者在公司中所占权益）

9、2资金用途和使用计划：（请列表说明中小企业融资后项目实施计划，包括资金投入进度，效果和起止时间等。）

9、3投资回报：（说明中小企业融资后未来3-5年平均年投资回报率及有关依据。）

9、4财务预测：（请提供中小企业融资后未来3年项目预测的资产负债表、损益表、现金流量表，并说明财务预测数据编制的依据。）

八风险及对策

11、1主要风险：（请详细说明本项目实施过程中可能遇到的政策风险、研发风险、经营管理风险、市场风险、生产风险、财务风险、汇率风险、对项目关键人员依赖的风险等。）

11、2风险对策：（以上风险如存在，请说明控制和防范对策。）

第5篇：项目投资计划书

一。概述

随着市场竞争的加剧，广告对于商家来说越来越重要，在品牌推广、新产品上市营销以及打击竞争对手等方面起着不可替代的地位。现有的电视、广播、报纸、杂志等广告媒体都已形成规模，在现代广告大潮中各展优势，各显其长，毫不相让地争夺市场份额，这些传统媒体都掌控在大的财团手中，中、小广告公司很难有立足之地；随着互联网的迅猛发展，其作为媒体的作用也日益突显出来，但对于普通的广告公司来说既带来了一定的商机，同时也由于风险较大，很少有人问津；户外广告牌一直是倍受广告公司和广告主青睐的媒体，但随着城市建设的发展，各大城市都在逐步进行整顿，取缔了一大批户外广告牌，对于剩余的广告牌进行了公开拍卖，由于数量有限，无形中大大提升了广告牌的成本，这对于中、小型广告公司来说只能是望尘莫及，望洋兴叹。由此各广告公司开始将投资目标由户外转向室内，投入新的广告媒体。新型无线数码变画灯箱广告媒体是由沈阳魔图灯箱开发有限公司最新开发的，由

“魔图”

第二代数码变画灯箱组成的，画面可以变化3幅图片，同时滚动显示多达16，000个汉字，分布在各大商场、超市、写字楼、酒店等人流量较多的场所，形成一个广告发布网络，通过一个小型的无线控制发射中心，控制各个终端的文字显示内容，是新型的无线数码广告网。

二。“魔图”第二代数码变画灯箱

“魔图”变画灯箱是一种新颖的画面可以变化的广告灯箱，它可以动态展示多达3幅不同的画面，画面变换时间仅0、1秒，其效果如同放大的等离子电视，自然、顺畅，彻底克服了传统灯箱单一静止的画面无动感、信息量少、缺乏视觉冲击力等致命的弱点，开拓出变画灯箱市场的新天地，是室内外广告灯箱的升级换代产品。可广泛摆放在百货商场、连锁超市、大卖场、电子市场、餐厅、宾馆、写字楼、银行、地铁、机场、候车厅、网吧、美容美发形象店、婚纱影楼、药店、花店、书店、时装店、车厢等一切经常以广告灯箱作为产品宣传工具或企业形象展示的场所。

“魔图”第二代数码变画灯箱是在原有产品的基础上增加了电子显示屏，将“魔图”变画灯箱技术和led电子显示屏有机的结合在一起，使“魔图”变画灯箱不单显示变化的画面，在其上边还有一行8-16个汉字位，可滚动显示多达16，000个汉字，形成了一个全新的无线数码变画灯箱广告媒体，这种全新的广告媒体更直接、快捷、美观、明朗的表达了各商家所要宣传的思想，辅助商家实现其销售目标。“魔图”第二代数码变画灯箱在每一个终端上有一个唯一的号码，用户可以使用一台计算机，通过本公司自主开发的“无线控制数码信息发布系统”，控制每一个终端上文字显示的内容，可以发送信息到每一个终端，达到控制信息发布的目的。

三．市场分析

随着商业竞争的加剧，众商家纷纷为品牌营销、新产品上市推广等加大促销力度，提升企业自身形象，抢占商机。在变化莫测的商战中，灯箱则以明亮、直接面对面、视觉效果好的优势，成为企业或产品的主要宣传武器。但是随着室内灯光亮度的增强，传统的单一画面、呆板静止的灯箱广告已无法迎合高亮度、多样化室内布置的现代化商场环境要求，很难令消费者产生兴趣和好奇，达不到应有的宣传效果，已不能满足商家全方位、多角度、多画面的广告宣传需要。另外传统室内广告灯箱只有一幅画面，其使用权归楼宇的所有者拥有，其他广告商很难插足，没有形成一定的规模，不易推广。近期一种面向商业楼宇的电视信息联播网悄然兴起，在各大酒店、写字楼等电梯口安装一个15吋左右的液晶显示器，播放各种广告、娱乐等信息，这种媒体的缺点是投资额较高，画面尺寸较小，播出时间较短，不能满足广告商的大幅面需求。

新型无线数码变画灯箱广告媒体以全新的姿态呈现在如今多姿多彩的广告业内，满足了众多商家全方位、多角度、多画面的广告宣传需要，由于画面变化效果可以与电视效果相媲美，加上滚动的文字宣传，可以在众多的广告灯箱中跳出来，吸引更多顾客的“眼球”。这种新型无线数码变画灯箱广告媒体通过“无线控制数码信息发布系统”将每个终端有机的结合在一起，为商家的促销活动、产品推广及品牌宣传带来最佳的宣传效果。

新型无线数码变画灯箱广告媒体的特点：

它既具有传统广告灯箱的宣传效果，又具有现代电视媒体的表现形式；

其变化显示效果能吸引89、35%的消费者，效果远远超过传统灯箱；

变化的图片显示+滚动的字幕说明，其宣传效果比单一的图片显示或单一的文字宣传高出5—8倍。

四．经营模式

五．竞争力分析

新型无线数码变画灯箱广告媒体是高科技专利产品，用专利保护变画灯箱；

新型无线数码变画灯箱广告媒体必须用软件生成“魔图”和网格，用软件来控制新型无线数码变画灯箱广告媒体；

“魔图”制作软件采用安装登记的方式，防止盗版软件产生；

用户可以买断一个城市，甚至一个省的专利独家经营使用权，保护其不受侵犯。

六．效益分析

新型无线数码变画灯箱广告媒体分为二部分，一部分是终端——“魔图”第二代数码变画灯箱，生产成本为5，000元/个；另一部分是“无线控制数码信息发布系统”，价格为10万元，包括：一台电脑和一个无线发射机。年广告销售收入：200个点×2幅画面×1000元/幅？月×9个月＝360万元/年

每年费用：税金：3，600，000元×6%＝216，000元换画成本：400元/幅×4次×200个点＝320，000元

销售费用：3，600，000元×10%＝360，000元公司管理费用：3，600，000元×3%＝108，000元＝239、2万元

投资总额：系统投资：10万元

终端投资：200个点×5，000元/个＝100万元

安装投资：200个点×600元/个＝12万元

不可预见投资：20万元投资回报周期为：142万元÷（239、2万元÷12）=

7、13个月

注：这不包括电子显示屏的广告收入。

七．投资方案

先融资，再招商：先融到投资新型无线数码变画灯箱广告媒体所需的资金，购买一套“无线控制数码信息发布系统”和一定数量的

“魔图”数码变画灯箱，放置到在大型商场、宾馆、酒店、高档写字楼、银行、车站、机场等人次流量高的场所，然后进行广告招商推广；

先买断，再招商：买断新型无线数码变画灯箱广告媒体在该城市的专利权，用其中的一幅图片为代价融资，然后购买系统和终端设备放置到在大型商场、宾馆、酒店、高档写字楼、银行、车站、机场等人次流量高的场所，然后进行广告招商推广；

边投资，边建设：购买一套“无线控制数码信息发布系统”和少量的“魔图”数码变画灯箱，放置在主要的商场、酒店等主要场所，承接广告，用其广告收入再购买一定数量终端设备继续铺设网络，滚动发展；

分片投资，统一管理：找几个投资商，按不同的行业分别投资，其终端设备技术工作及管理是按系统统一管理，销售收入按合作比例分配给各投资商，降低投资成本，分担投资风险。

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2015商业策划书怎么写
融资计划书,风险控制 第九篇

第1篇：商业策划要怎么写

有人说，我们即将面对的就是一个策划家的时代。何谓商业策划?怎么去写好一份商业策划书呢?下面同世飞天的小编来教大家，赶紧来学习一下吧。

顾名思义，商业策划，就是在商业活动中通过与生产、管理、战略等的紧密协调，运用广告、促销、公关、新闻等手段，综合实施运行，使商业活动达到较好的效果。商业策划是一门以预测和定位为基础的学问。如果一个公司能够预测到未来将出现的市场，那么它就可以通过生产或提供这些市场所需要的产品或服务，取得商业上的成功。商业策划是一种高智力的活动，运用到商业上，往往能起到点石成金的功效，不但给策划对象带来利益，而且能够为自己带来利益。

商业策划书，也称作商业计划书，是指为一个商业发展计划而做的书面文件。它的目的很简单，一般商业策划书都是以投资人或相关利益载体为目标阅读者，从而说服他们进行投资或合作。一份好的商业计划书，要使人读后，对下列问题非常清楚：

1、公司的商业机会；

2、创立公司，把握这一机会的进程；

3、所需要的资源；

4、风险和预期回报；

5、对你采取的行动的建议。

商业策划书具体怎么去写?

一、执行总结

是商业计划的一到两页的概括。包括：

1、本商业(business)的简单描述

2、机会概述

3、目标市场的描述和预测

4、竞争优势

5、经济状况和盈利能力预测

6、团队概述

7、提供的利益

二、产业背景和公司概述

1、详细的市场描述，主要的竞争对手，市场驱动力

2、公司概述应包括详细的产品/服务描述以及它如何满足一个关键的顾客需求。

3、一定要描述你的进入策略和市场开发策略

三、市场调查和分析

这是表明你对市场了解程度的窗口。一定要阐释以下问题：

1、顾客

2、市场容量和趋势

3、竞争和各自的竞争优势

4、估计的市场份额和销售额

5、市场发展的走势(对于新市场而言，这一点相当困难，但一定要力争贴近真实)

四、公司战略

阐释公司如何进行竞争，它包括三个问题

1、营销计划(定价和分销；广告和提升)

2、规划设计和开发计划(开发状态和目标；困难和风险)

3、制造和操作计划(操作周期；设备和改进)

五、总体进度安排

公司的进度安排，包括以下领域的重要事件

1、收入

2、收支平衡点和正现金流

3、市场份额

4、产品开发介绍

5、主要合作伙伴

6、融资

六、关键的风险、问题和假定

1、创业者常常对于公司的假定和将面临的风险不够现实

2、说明你将如何应付风险和问题(紧急计划)

3、在眼光的务实性和对公司的潜力的乐观之间达成仔细的平衡

七、管理团队

1、介绍公司的管理团队。一定要介绍各成员与管理公司有关的教育和工作背景

2、注意管理分工和互补

3、最后，要介绍领导层成员，商业顾问以及主要的投资人和持股情况

八、企业经济状况

介绍公司的财务计划，讨论关键的财务表现驱动因素。一定要讨论如下几个杠杆：

1、毛利和净利

2、盈利能力和持久性

3、固定成本、可变成本和半可变成本

4、达到收支平衡所需的月数

5、达到正现金流所需的月数

九、财务预测

1、包括收入报告，平衡报表，前两年为季度报表，前五年为年度报表

2、同一时期的估价现金流分析

3、突出成本控制系统

十、假定公司能够提供的利益

这是你的“卖点”，包括

1、总体的资金需求

2、在这一轮融资中你需要的是哪一级

3、你如何使用这些资金

4、投资人可以得到的回报

5、你还可以讨论可能的投资人退出策略

商业计划书应注意哪些问题?

当你在写商业计划的时候，应该达到下列目标：

1、力求表述清楚简洁。

2、关注市场，用事实说话，因此需展示市场调查和市场容量。

3、解释潜在顾客为什么会掏钱买你的产品或服务。

4、站在顾客的角度考虑问题，提出引导他们进入你的销售体系的策略。

5、在头脑中要形成一个相对比较成熟的投资退出策略。

6、充分说明为什么你和你的团队最合适作这件事。

7、请你的读者做出反馈。

当你做商业计划并向投资者提交时，必须避免下列问题：

1、对产品/服务的前景过分乐观，令人产生不信任感。

2、数据没有说服力，比如拿出一些与产业标准相去甚远的数据。

3、导向是产品或服务，而不是市场。

4、对竞争没有清醒的认识，忽视竞争威胁。

5、选择进入的是一个拥塞的市场，企图后来居上。

6、商业计划显得非常不专业，比如缺乏应有的数据、过分简单或冗长。

7、不是仔细寻求最有可能的投资者，而是滥发材料。

第2篇：商业计划书

概念解释：什么是投资项目融资商业计划书？

国际惯例称谓的商业计划书（BusinessPlan），也称融资计划书或投资项目计划书。它是公司、企业或项目单位为了达到招商融资或寻求战略伙伴或投资决策，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，系统性编辑出的一个全面展示公司和项目状况、未来发展潜力与执行策略的书面材料。其主要意图是递交给投资商或潜在的出资合作伙伴，以便于他们能对投资项目做出有关项目实施后的赢利及风险评估，进而使企业获得融资合作或参股合资。

内容上，投资项目商业计划书是以盈利为核心所展开的投资人感兴趣的所有方面，从企业成长阅历，产品服务创新，市场趋势分析，营销策略，团队打造，赢利模式，效益测算，风险防范运营到融资方案。有别于提交给zhèng fǔ 部门的“可行性研究报告”，商业计划书聚焦的问题更实际，更注重操作性、更强调商业盈利模式与济效益的实现方法。只有内容详实、数据丰富、体系完整、分析精辟的项目计划书能够很快打动投资决策人，也使您的项目融资需求变为现实，因此，商业计划书的策划编制质量及成功融资对于初创起步的团队或企业十分重要。

目前，中国企业的融资成功率普遍偏低，不是项目本身不好也不是项目投资回报不高，而是商业计划书编写的草率与策划能力令人失望。由于商业计划书内容的综合性十分强，其知识面、数据资料处理及文字驾驭能力等多方面条件的制约，项目方往往会聘请专业的投资顾问来策划编制一份优质的商业计划书（

目录格式：商业计划书格式包含哪些目录框架？

目录格式上，商业计划书一般包括6-9个大章节，不同行业性质的项目，其二级三级目录的侧重点可以相差很大，应该按照项目自身特点进行灵活设置。

商业计划书的装订格式为：封面与标题，扉页及阅读保密事项说明，精炼概要，正文内容，相关附件。

正文部分的格式内容(一级目录)：●项目精要；●发起人或发起公司介绍(相关经历经验)；●产品服务；●市场分析与营销计划；●执行方案；●团队组建及关键人员介绍；●资金筹措融资；●盈利分析估算；

正文格式的二级目录主要根据项目特点来合理设置，布设原则要尽量符合一般阅读人的逻辑思维规律——力求做到层次分明，脉胳清晰、主题突出。例如，“市场分析与营销计划”部分的二级目录可以包括：●市场营销定位；●实施渠道策略；●广告传播策略；●网络营销计划；●促销策略与计划；●传播计划与受众定位。

重点内容：编写商业计划书时关注的核心问题？

商业计划书中投资人关心的核心问题，也是编写人必须关注的重中之重。虽然各个行业或各类创意项目的性质及市场特点千差万别，但是投资人最为关心的核心问题始终是——项目未来的盈利能力与实现盈利过程的执行力。围绕这个核心问题展开论述的话，还会包括：市场机会是否存在？如何抓住市场机会变成自己的项目盈利模式？有哪些条件和操作能力实现这个市场机会给予的盈利目标？是否有一个优秀的经营团队来完成既定盈利目标的执行计划？盈利方案设计中的效益预测是否合理可行？投资人如何获得高额回报及安全退出？

为了在文字内容组织上充分而清晰地论述投资人关心的核心问题，商业计划书编写时要特别注意的重点有：

(1)精炼表述你的盈利潜力和执行力。

(2)关注市场尤其是市场机会，用事实说话，因此展示市场调查和市场容量。

(3)清楚解释潜在顾客为什么会掏钱买你的产品或服务。

(4)站在顾客的角度考虑问题，提出引导他们进入你的销售体系的策略。

(5)有一个相对比较成熟的投资退出策略。

(6)充分说明为什么你和你的团队最合适作这件事。

(7)投资人最先阅读的“执行摘要”部分下大功夫：执行摘要的长度要控制在2-3页以内，应该放在商业计划书编写中的最后时间来完成，是对整个商业计划书精华的浓缩。该部分内容力求单刀直入、精练有力，在数分钟打动阅读人。

失败教训：失败商业计划书最容易出现的败笔？

●描述语言上混乱不清晰，废话多的冗长计划书(简明语言+图表说明)；

●商业计划显得非常不专业，例如缺乏应有的基础数据，分析过于简单；或数据没有说服力，拿出一些与产业标准相去甚远的数据；

●没有强有力执行团体的项目计划书；

●只有创意，没有实际经验与没有细节的项目计划书；

●计划目标界定不明或难以衡量目标执行的项目计划书；

●大篇幅描述市场和环境，到后面才讲清楚公司的业务类型和目标；

●过于强调技术的先进性或产品服务的创意，而忽略执行方面，未能清楚地解释商业机会与执行能力，以为“功到自然成”；

●计划书中有很多口号，而为达到目标所制定的策略与战术却描述不多；

●强调面临的市场容量或生产能力，却没说清楚怎样销售自己的产品：只有销售目标，没有实现销售目标的具体计划；

●强调过往成就，却不能令人信服地说明保持将来可持续竞争优势的策略方法；

●过于强调依赖某一大公司的供销关系，使投资者很担心过于依赖单一战略合作伙伴带来的巨大风险；

●管理团队的实力言过其实，或声称：若获得投资，某某名人将加入本公司；

●对市场导入和团队协助的描述没有说服力；

●生产与营销实施方案或不作涉及，或一笔带过；

●低估竞争对手的实力，或者干脆说没有竞争对手；对竞争没有清醒的认识，忽视竞争威胁；

●对市场和竞争对手的描述缺乏具体资料和数据；

●对经营困难及风险预计不足，过于乐观；

●市场规模太小，偶然的阶段性市场，或市场容量和市场份额的估算方法不科学；

●产品或客户过于单一(抗风险能力弱)，或产品或客户过于太多太杂(专注度集中度不够)；

●产品服务卖点亮点过多，泛而不精；

●没有依据的盲目乐观地预计公司将在两三年之后上市；

●过分的作表面文章或文字游戏(如强调留洋博士、领导关怀、大会获奖、众多专家顾问)；

●过份夸张的公司名称与项目名称(如一个面向国内市场的初创公司起名为某某国际集团)；

●故意隐瞒事实真相，对项目本应该描述内容避而不谈；

●对资金预算描述不清楚或不合理，资金使用方向模糊；

●预算中有昂贵的装修和高级轿车等不切实际的开支项；

●收入模式不明确；盈利模式的数字计算模型不清晰；

●财务数据测算不准确，勾稽关系不合理，数据出入过大；

策编技巧：专业公司一般有何编制技巧及标准？

根据兆联公司专家的建议，优秀成功的商业计划书编写上要特别阐述以下几个方面：(1)(产品/服务)市场定位准确有商机；(2)盈利模式有创意或特色亮点；(3)盈利结果可观而且测算合理；(4)执行团队有实力有基础；(5)执行策略与市场营销可靠可行；(6)风险规避有预见和手段；(7)编写文字简明扼要有重点和亮点。

为了凸显以上内容，在撰编工作安排上，尽量有序依照以下方法来展开：

首先，确定编制工作流程：组建专项小组及分工=>收集/整理数据资料=>数据分析=>内容框架=>分工撰写=>投资效益与综合效益分析=>初稿合成、讨论和修改=>专业人士审稿及修改意见=>进一步修改完善=>打印装订成册。

其次，确定编制目标：为了最大限度吸引提交对象(审批者)，应该装订比较清晰的编制目标方向：例如，盈利模式或工艺技术是领先的，盈利条件是良好的，执行方案是可靠的，市场前景是广阔的，组织执行是过硬的！文字包装精炼，数据资料充实，论述推理清晰，项目优势突出。

再次，拟订编制原则及工作措施。例如，挑选专业人员组建专项小组(1个文字功底较好的主笔人+1个专业技术人才+1个投资效益分析人员+1个管理或营销专业人员)；善于借用投资分析软件；收集真实准确的行业数据资料；全面了解认识提交对象(阅读者)的偏好要求(知己知彼-百战不殆)；挑战和替代传统的行业产品及其盈利模式(包装创意创新)；事实胜于雄辩，用事实去"说话"(来自于三方权威机构的事实)；让阅读者不得不相信(逻辑推理+文字包装)；集中亮点快速打动阅读者(精妙表述的优势分析)；直击重点与亮点的开场白；一个引人入胜、言简意赅且突出重点的标题与序言(避免笼统空泛，切忌长篇大论)；正文部分的文字表达上力求简明，通顺，条理清楚，论述严谨，准确，层次分明，完整。

最后，项目方应尽量委托给有经验实力的专业顾问公司来做好项目包装——包装不是做假，而是通过详细而专业的分析、评估本企业(发起人团队)拥有的核心技术、生产市场方面的优势，发展潜力，财务状况、把本企业/项目的内在价值充分挖掘并表述出来，这就是通常我们所说的价值挖掘发现。另外，应该多注重增加公司的无形资产，例如人才积累和产品测试和技术鉴定；企业标准的制订；专利、商标、著作权的申请；科技成果鉴定；科技进步奖的评选、企业信用的评级；重点新产品的申请；重信誉、守合同的评比；质量体系认定、高新技术项目(企业)的认定等。

择优比选：如何谨慎挑选专业的策划编写公司？

商业计划书的质量，是决定项目成功启动、运作的关键，如果您希望有一份高质量的投资融资计划书或商业计划书，项目方一定要慎重考察策划制作公司的真实实力。而且由于商业计划书内容的综合性十分强，其知识面、数据资料处理及文字驾驭能力等多方面条件的制约，往往很难找到优质商业计划书的编写能人或专业公司。

挑选策划编制公司的比选方法有：公司营业执照的成立时间与服务范围(诚信第一)；公司高级人员的学历证书；项目策划编制的案例和经验(登门查验案例)；是否有知名大型公司的策划案例；电话沟通中询问其创意策划能力甚至是细节创新问题；可否当面展示投资分析工具软件。

第3篇：商业策划书怎么写

对初创的风险企业来说，商业计划书的作用尤为重要，一个酝酿中的项目，往往很模糊，通过制订商业计划书，把正反理由都书写下来。见后再逐条推敲。风险企业家这样就能对这一项目有更清晰的认识。可以这样说，商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给了风险企业家自己。

其次，商业计划书还能帮助把计划中的风险企业推销给风险投资家，公司商业计划书的主要目的之一就是为了筹集资金。因此，商业计划书必须要说明：

1．创办企业的目的？为什么要冒风险，花精力、时间、资源、资金去创办风险企业？

2．创办企业所需的资金？为什么要这么多的钱？为什么投资人值得为此注入资金？

对已建的风险企业来说，商业计划书可以为企业的发展确定比较具体的方向和重点，从而使员工了解企业的经营目标，并激励他们为共同的目标而努力。更重要的是，它可以使企业的出资者以及供应商、销售商等了解企业的经营状况和经营目标，说服出资者（原有的或新来的）为企业的进一步发展提供资金。正是基于上述理由，商业计划书将是风险企业家所写的商业文件中最主要的一个。那么，如何制订商业计划书呢？

一、怎样写好商业计划书

那些既不能给投资者以充分的信息也不能使投资者激动起来的商业计划书，其最终结果只能是被扔进垃圾箱里。为了确保商业计划书能击中目标，风险企业家应做到以下几点：

1．关注产品

在商业计划书中，应提供所有与企业的产品或服务有关的细节，包括企业所实施的所有调查。这些问题包括：产品正处于什么样的发展阶段？它的独特性怎样？企业分销产品的方法是什么？谁会使用企业的产品，为什么？产品的生产成本是多少，售价是多少？企业发展新的现代化产品的计划是什么？把出资者拉到企业的产品或服务中来，这样出资者就会和风险企业家一样对产品有兴趣。在商业计划书中，企业家应尽量用简单的词语来描述每件事？？商品及其属性的定义对企业家来说是非常明确的，但其他人却不一定清楚它们的含义。制订商业计划书的目的不仅是要出资者相信企业的产品会在世界上产生革命性的影响，同时也要使他们相信企业有证明它的论据。商业计划书对产品的阐述，要让出资者感到：噢，这种产品是多么美妙、多么令人鼓舞啊！

2．敢于竞争

在商业计划书中，风险企业家应细致分析竞争对手的情况。竞争对手都是谁？他们的产品是如何工作的？竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点？竞争对手所采用的营销策略是什么？要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额，然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向投资者展示，顾客偏爱本企业的原因是：本企业的产品质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，商业计划书要使它的读者相信，本企业不仅是行业中的有力竞争者，而且将来还会是确定行业标准的领先者。在商业计划书中，企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。

3．了解市场

商业计划书要给投资者提供企业对目标市场的深入分析和理解。要细致分析经济、地理、职业以及心理等因素对消费者选择购买本企业产品这一行为的影响，以及各个因素所起的作用。商业计划书中还应包括一个主要的营销计划，计划中应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区，明确每一项活动的预算和收益。商业计划书中还应简述一下企业的销售战略：企业是使用外面的销售代表还是使用内部职员？企业是使用转卖商、分销商还是特许商？企业将提供何种类型的销售培训？此外，商业计划书还应特别关注一下销售中的细节问题。

第4篇：商业策划书的写作及策划格式与重点是什么？

司凭借10年为企业成功营销策划的实战经验，在中国首先实现了为中小企业低成本，无风险营销策划的公司理念。我们所有的营销策划工作都能达到或超过中国一流水准，以及为企业创造相当于营销策划费用10-100倍的经济效益，是海源营销策划公司永远不变的郑重承诺。

活动策划方案是公司或企业在短期内提高销售额，提高市场占有率的有效行为，如果是一份创意突出，而且具有良好的可执行性和可操作性的活动策划案，无论对于企业的知名度，还是对于品牌的美誉度，都将起到积极的提高作用。

活动策划案是相对于市场策划案而言的，严格地说它是从属与市场策划案的，他们是互相联系，相辅相成的。它们都从属与企业的整体市场营销思想和模式，只有在此前提下做出的市场策划案和活动策划案才是具有整体性和延续性的广告行为，也只有这样，才能够使受众群体一个同意的品牌文化内涵，而活动策划案也只有遵从整体市场策划案的思路，才能够使企业保持稳定的市场销售额。

活动策划案形式多样，一般而言，包括ROADSHOW、产品说明会（发布会）、节日促销、新闻事件行销等，而对于上述的任何一种方案，针对于不同的企业情况和市场分析，都可以衍变出无数的形式。活动策划往往对于新产品上市、产品终端铺货和产品转型具有直接的效果，所以它也是广告策划中的一个重要组成部分。

对于一些刚接触广告，或者刚接触策划的业内朋友来说，可能他们在书写活动策划案的时候往往很难达到预期的效果，甚至是一些从事多年策划的广告人，有时候也难免犯错，那么，怎么样才能写出一份理想的活动策划案呢？我觉得需要注意以下几点：

1、主题要单一，继承总的营销思想

在策划活动的时候，首先要根据企业本身的实际问题（包括企业活动的时间、地点、预期投入的费用等）和市场分析的情况（包括竞争对手当前的广告行为分析、目标消费群体分析、消费者心理分析、产品特点分析、等）做出准确的判断，并且在进行SWOT分析之后，扬长避短地提取当前最重要的，也是当前最值得推广的一个主题，而且也只能是一个主题。在一次活动中，不能做所有的事情，只有把一个最重要的信息传达给目标消费群体，正所谓“有所为，有所不为”，这样才能把最想传达的信息最充分地传达给目标消费群体，才能引起受众群关注，并且比较容易地记住你所要表达的信息。

2、直接地说明利益点

在确定了唯一的主题之后，受众消费群体也能够接受我们所要传达的信息，但是仍然有很多人虽然记住了广告，但是却没有形成购买冲动，为什么呢？那是因为他们没有看到对他们有直接关系的利益点，因此，在活动策划中很重要的一点是直接地说明利益点，如果是优惠促销，就应该直接告诉消费者你的优惠额数量，而如果是产品说明，就应该贩卖最引人注目的卖点，只有这样，才能使目标消费者在接触了直接的利益信息之后引起购买冲动，从而形成购买。

3、活动要围绕主题进行并尽量精简

很多策划文案在策划活动的时候往往希望执行很多的活动，认为只有丰富多彩的活动才能够引起消费者的注意，其实不然，其一，容易造成主次不分。很多市场活动搞得很活跃，也有很多人参加，似乎反响非常热烈，但是在围观或者参加的人当中，有多少人是企业的目标消费群体，而且即使是目标消费群体，他们在参加完活动之后是否纷纷购买产品？目前一些策划者经常抱怨的一个问题就是围观者的参与道德问题，很多人经常是看完了热闹就走，或者是拿了公司发放的礼品就走了。其实这里的问题就在于活动的内容和主题不符合，所以很难达到预期效果，在目前的市场策划活动中，有一些活动既热闹，同时又能达到良好的效果，就是因为活动都是仅仅围绕主题进行的。其二，提高活动成本，执行不力。在一次策划中，如果加入了太多活动，不仅要投入更多的人力物力和财力，直接导致活动成本的增加，而且还有一个问题就是容易导致操作人员执行不力，最终导致案子的失败。

4、具有良好的可执行性

一个合适的产品，一则良好的创意策划，再加上一支良好的执行队伍，才是成功的市场活动。而执行是否能成功，最直接和最根本地放映了策划案的可操作性。策划要做到具有良好的执行性，除了需要进行周密的思考外，详细的活动安排也是必不可少的。活动的时间和方式必须考虑执行地点和执行人员的情况进行仔细分析，在具体安排上应该尽量周全，另外，还应该考虑外部环境{如天气、民俗}的影响。

5、变换写作风格

一般来说，策划人员在策划案的写作过程中往往会积累自己的一套经验，当然这种经验也表现在策划书的写作形式上，所以每个人的策划书可能都会有自己的模式。但是往往是这样的模式会限制了策划者的思维，没有一种变化的观点是不可能把握市场的。而在策划书的内容上也同样应该变换写作风格，因为如果同一个客户三番五次地看到你的策划都是同样的壳子，就很容易在心理上产生一种不信任的态度，而这种首因效应有可能影响了创意的表现。

6．切忌主观言论

在进行活动策划的前期，市场分析和调查是十分必要的，只有通过对整个市场局势的分析，才能够更清晰地认识到企业或者产品面对的问题，找到了问题才能够有针对性地寻找解决之道文字。