保险业早会流程

篇一:保险业早会流程
2015保险实习报告

保险实习报告（一）

所实习单位基本情况介绍：泰康人寿命保险股份有限公司是一家经中国人民银行批准成立的全国性的，股份制保险公司，成立至今已经有11年的时间。经过近11年的发展，公司势力逐步增强。

实习内容： 1） 陈总经理关于保险和保险营销的演讲

A）当今中国保险市场状况

（1）首先他分析了当今中国保险行业的一些基本状况。如以一个表格形式列出在中国保险市场上影响最大的几家保险公司的保费和的资产状况。（其中国寿的资产和保费位列榜首，而泰康的保费达到200亿，为第5位）他特别强调了泰康在收益率上的成就（收益率位居榜首，偿付能力达132%）

（2）分析了他们在资产和保险营销方式上存在的差别，比如由于国寿保险在经营中国的市场上时间上早于其他的保险公司，因此使得他能够在保险营销方面投入较少的费用。

（3）简单的讲解了外资保险在中国市场上的处境，关于外资企业陈总还特别提到适应本土文化对于外资保险的重要意义。

（4）讲到目前中国保险行业和世界先进水平的差距。尤其是和日本和瑞士等国家的差距，如在日本每人有几分保单，而 在中国每一百人中只有数十人卖友保险；而在瑞士对于保险行业的重视程度和中国存在的差别。 但我们也了解到随着中国加入WTO,中国保险市场将对外开放，市场前景广阔。

B）保险和保险营销的基本知识

保险公司的偿付能力是什么 保险公司的偿付能力的指保险公司对其承担的风险在发生超出正常年景的赔付款时的经济补偿能力。保险风险的随机性决定了保险损失的不确定性，

从而对保险公司的偿付能力影响很大。 如果保险公司的偿付能力不足，人总行可以按照保险公司偿付比率差额，采取具体的措施。

关于营销观念及行为的转变。其营销观念从传统的产品导向转变到客户导向，也就是从过去注重产品种类和功能的介绍转变到了解并满足客户需求的一个阶段。而要实现这种转变就需要对于客户的需求作出详细的分析。首先就需求的燎原来说是现实和了理想之间的差异，他也可以表现为缺乏某种必要的东西。其次，从内容上说需求有许多种，诸如生理需求 ,忧患需求 成本需求虚荣心的需求。

在分析了客户的需求后，陈总又分析了客户的心理 .需求心理，出众心理和逆反心理的运用。

达成交易的5个前提条件：

确定需求，也即客户最终购买的动机

购买力：只有具有购买决策权和购买经济实力的才能够达成交易。

可行的解决方案：针对客户的需求和烦劳，找到解决方案。

证明物有所值：让客户认识到你购买的保险是能够解决你的需求的 ,是经济的。

紧迫感：只有当客户有紧迫感时候才可能达成交易。

保险实习报告（二）

每个学生在毕业之前都会通过实习来了解社会工作，加深对自己 所学专业的了解，在工作中培养我们的动手能力，增加我们的工作经验，检验我们所学。这次在学校的安排下，我到中国****保险公司进行工作实习，在实习中了解保险行业及营销运作状况，在这个基础上，让我将课堂上学到的理论知识与工作实践相结合，培养我的实际操作能力和分析思考 能力，以及遇到情况的心理，教会我如何解决问题，养成良好的工作素质。

社会时代的飞速发展，人们的生活水平不断提高，现在很多的人都给自己买了保险，而各种保险都有不同的缴纳方式，也有着不同的待遇，现在最多的人就是买人寿保险，为的就是老来不用子女操心，有着依靠，当然还有很多种其他的保险。刚来到这家保险公司上班，因为我没有工作经验，加上现在各个行业的竞争力大，所以没有让我去接待客户，而是安排我跟着一位前辈学习，这段时间 的日常工作都由他来安排。刚开始工作的时候，我就在前辈的身后认真的学习，多看、多做、多问、多思考，经过一个星期的学习，前辈对我的学习很满意，也让我开始实践工作。

这是我第一天动手实践，一早就来到公司，还是动手将办公室的卫生打扫一遍，将文件整理一下，然后就在自己的刚位上工作，没过一会其他同事就来了，他们和我打过招呼就去工作了，前辈到我的旁边，跟我讲一些工作方面的经验和技巧，这让我受益匪浅。很快就有顾客来咨询，前辈就让我上去实践，我和这位阿姨聊过几句，就开始为她介绍适合她的保险，尽量站在她的角度思考问题，帮助她找出最适合她的保险，谈了一会后，她说要回去考虑下，我便起身送她，让她考虑好了给我打电话。第一次没有成功 ，但是通过实践，让我学习到了社会知识，积累了工作经验，我相信总有一天会水滴石穿，而我也会越做越好。

经过长时间的磨练，我的工作越做越好，对保险的工作流程也越来越熟悉，现在我已经可以的独立 完成工作，得到领导的一致好评。通过这次的工作实习，我的动手工作能力，社会交际能力有着很大的提高，这次的实习对于我以后的工作有着莫大的帮助，为我以后的工作打下了坚实的基础。而我在这次实习中，知道了自己存在的不足，虽然在工作中前辈和领导帮助我指出和改正，让我得到很大的提高，但是还有着一些不足，所以在以后的工作学习中，我会不断的努力 ，尽力做的更好。

保险实习报告（三）

有时候，我会想象自己不是人，而是神。但是不知天高地厚的我绝对想不到世界上其实还真有被这样比喻的角色，那就是可以坚持 十年甚至二十年做保险业务的人。一个说话支支吾吾含糊不清的我，根本不能和他们相提并论的。而暑假，我就决定去保险超市学习并培训，其一是想让自己可以站在大家的面前说话可以滔滔不绝，内心毫无畏惧的感觉。其二就是多多看到这个社会，多多学到一些社会的潜规则 ，促进自己的成长 吧。这只是初始的目的，然而在时间的过程当中，我发现保险这个角色在社会上的影响力真的不是很高，许多人对保险根本不了解，甚至有人是憎恨，认为要取缔保险这一项内容。所以我便想要让更多的人了解保险，让更多的人知道保险是这个世界上最科学的发明。

我是每两天到临近的一个兴化市合陈镇去参加早会的，第一天去的时候我根本连招呼都不打，这是有原因的啊。很多人的年纪我不知道喊什么，阿姨不像阿姨，奶奶 又不像奶奶的。加上我生性怕生，只是笑一下。我过去的第一天，刚开始就是做广播体操，其实我的实习到尾声的时候他们的早会多了一项跳舞，据说这是最初的热身，每次早会都有的。之后，每一位开早会的演讲者都会说：“华邦的家人早上，好！”然后下面一起喊：“好！我爱华邦。”然后全体的华邦家人都会齐声朗诵公司训导，这时才可以正式进入早会。

我的第一次演讲是在第二次的早会，早会上经理让我和各位讲一下有关胆商的概念。和以前一样，我全身都在发抖，在上面不一会儿就脑子空白了，什么都讲不出来了。不过我坚持没有退下来，一直到我把所有的内容都讲完为止。不过下面的人睡觉的睡觉，开小会的开小会，我很是无语。我知道自己第一次的尝试失败了。之后，经理决定从小处开始，让我就只是和他们讲一些小故事，在台上不过是一两分钟。为了不再让自己紧张，在家里我会用一点点的时间站在镜子前说话。就这样一直开早会，一直讲故事。经过了5、6次吧，就这样可以很随便地在上面说话了，不会再颤抖什么的。但是这些只是热身，真正的演讲不是单纯的背诵一个又一个的小故事。我记得经理对我讲：“你的说话，一定要注意语音语调和语速，还有用词不需要华丽，但是要吸引人。在讲的时候多使用一些类比或其他修辞。”这让我想到了我做理科的时候特别喜欢类比。原来天下学问，殊途同归，都是一个道理。

大概在8月的中旬，我终于被要求和下面的人谈一谈我对保险意义和公用的看法，那个晚上，我把一些从网上找来的保险公司的老总的博客进行了一个汇总，把演讲分为了投资的介绍、保险的起源、保险的意义、保险的误区分析这四个部分。最后讲了一下怎样和富人做保险。我试着在二十分钟之内把这个讲结束，但是我的演讲依然很次，这不是讲故事，我不能全篇阅读，我要在适当的地方自己发挥，用形象的语言去描绘。然而就是在这些所谓的发挥点，我的头脑一下子就卡住了，完全不知道该怎么说下去。虽然不再紧张，虽然不再颤抖，可是头脑依然会空白，最后的效果依然是大学教授的讲课效果。呜——当时我挺伤心的。剩下的几天，我都试着去和别人交流，用流利的语言去说，并且学习了保险的几个险种，还和公司新人一起参加了培训。公司的几位前辈细心地讲解了跑保险所具备的能力和方法，他们的语言是那么循循善诱。那么有吸引力。我极其羡慕。

后来我又进行了几次演讲，我发现自己真的在某个人的影响下说话快的像刀子，而其实我们为了让别人能够听懂，很多时候不需要那么快的。我试着去改正，注意自己的语音语调，用不是很快却很清楚的话去和别人交谈。

最后我依照公司的要求，我去和我的几个亲戚宣传保险。我很耐心的给他们讲解险种和保险的重要性，作了很多比喻。不过他们的态度 都不好，根本不认真听我讲。我知道，他们只是把我当成一个小孩子，然后当成大人说话小孩子说话不可以交叉的观念来想的。还有就是有人对保险怀有憎恨的态度，居然劝我退出保险公司，不要和保险沾上一点关系。原因是他们受过挫折 ，需要赔付的时候因为不符合赔付要求，最后极度厌恶保险，连养老保险都不交了。

我没有跑到一个保险，我这样的初学者也不可能像老手一样一个月跑十个八个。但是我提高了口才，在社交中知道了在别人面前应当是怎样的姿态，最重要的是我知道了企业的一些战略。

在社会的实践中，我的收获大致是这三大项：

第一是说话的方式。我一定要知道自己应当成为一面镜子，对什么样的人，应当用什么样的讲话方式对待他们。说话一定要注意语音语速和语调，关键是要让别人听懂你在讲什么而不是和别人比速度，要适当使用幽默比喻举例等方式来吸引别人。说话的时候要看着别人，因为那样可以让你及时了解别人的想法，(了太少的东西，其实滔滔不绝与一个人的阅历和知识是分不开的，所以我一定要继续读书和实践，增加可以交流的内容，这才是最重要的！

第二是一个企业的凝聚力。俗话说，人心齐泰山移。我的企业有很强大的凝聚力，各个人的职位都是他们通过努力得来的，绝不是靠送礼什么的。而且收入的差距其实是能力的差距。另外，我的企业每一个人都充满着饱满的热情，从我说过的开早会的情况就可以看出来。我们的企业经常有励志性的讲座，让每一个人都有激情对待我们的工作，一个企业的凝聚力真的很重要。我们经理说的真的很好，人与之间不存在管人，只存在协助。上司不是在管我们，是在协助我们，如果以这样的思想去工作，我们的心不会存在不平衡，当然会更加有激情。

第三是如何对待客户。借用一句话，给我一个客户，我就可以撬动地球。在拜访客户的时候，你可以将客户按照要求分类，然后根据情况采取相应的对策。其次是要养成良好的习惯，我的经理的习惯就是每天七点到九点拜访两个客户，最后一个月能成功的就至少有5、6个。所以良好的拜访习惯也是很重要的。最后就是服务承诺，并且解决每一个客户的问题，消除他们的疑虑，这就是我们应当的态度。

实践之中，有喜有忧，不过还是增长了不少见识，明白了自己努力的方向究竟是什么，应当去做什么样的努力。希望 这一次实践，会让我的明天更加美好。

篇二:保险业早会流程
2015平安保险实习报告

平安保险实习报告（一）

一、实习目的

提高实际工作能力，丰富社会经验，掌握信息管理知识在实际工作中的运用。

二、公司简介

XX年1月份我十分有幸的来到中国平安保险（集团）股份有限公司实习。在去之前，我对它不是很了解，随着后来在平安的工作慢慢了解到中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司成立于1988年，总部位于深圳。XX年6月，公司在香港联合交易所主板上市，股份名称“中国平安”，股份代码2318。XX年3月1日，中国平安a股股票正式在上海证券交易所挂牌上市，股份简称为“中国平安”，代码为“601318”。公司控股设立中国平安人寿保险股份有限公司（“平安人寿”）、中国平安财产保险股份有限公司（“平安产险”）、平安养老保险股份有限公司、平安资产管理有限责任公司、平安健康保险股份有限公司，并控股中国平安保险海外（控股）有限公司、平安信托投资有限责任公司（“平安信托”）、深圳市商业银行。平安信托依法控股平安证券有限责任公司，深圳市商业银行依法控股平安银行有限责任公司。截至XX年6月30日，集团总资产为人民币3,587、18亿元，权益总额为人民币381、04亿元。XX年7月20日，公司市值超过1,500亿港元，居于国际大型金融保险机构行列。公司通过旗下各专业子公司共为3,700多万名个人客户及约200万名公司客户提供了保险保障、投资理财等各项金融服务。公司拥有20多万名销售人员及近4万名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门3,000多个。XX年上半年，公司实现总收入为437、39亿元，净利润达到人民币41、62亿元。从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第三大产险公司。

中国平安的企业使命是：对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安家乐业；对股东负责，资产增值，稳定回报；对社会负责，回馈社会，建设国家。公司倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。公司贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。

三、实习内容及步骤

我的工作主要分为两个阶段，第一阶段在营业部。分担营业部的外勤工作。第二阶段是在培训部。当时平安公司正在进行1月增员的活动，对新员工的岗前培训需要做大量的资料整理工作。

平安见闻一：

每天8点30分的早会。

每天早上八点半是平安公司上班的时候，公司的喇叭里就会响起动感十足的音乐。这时候所有员工都要开始接受严格的考勤。平安的早会内容和各个外勤人员息息相关，所以对外勤人员的早会出席率有着极高的要求，也和各外勤人员的工资挂钩。

8点25分，外勤所有业务员和本部的内勤们在营业部的排队站好，本营业部经理站在队列前面。然后广播里宣布早会开始，每日的早会是由各个部门的职员轮流主持。

早会的第一项是齐唱公司司歌《平安颂》，这首歌是郭锋专门为平安公司而做。歌词如下：

四海之内，心手相牵，选择平安是你我的心愿；

诚实、信任、进取、成就，我们的信念永远不变；

让每一个早晨与平安相见，人生拥有温馨的家园；

让每一颗心灵与平安相连，生命书写辉煌的诗篇。

追求卓越，全心奉献，回馈社会是我们的诺言；

和平、友爱、幸福、欢乐，人类走向灿烂的明天；

让每一个早晨与平安相见，人生拥有温馨的家园；

让每一颗心灵与平安相连，生命书写辉煌的诗篇。

生命书写辉煌的诗篇。平安！平安！平安！

（每次回来跟朋友说到平安每天早晨都会唱司歌，他们都会说是学松下幸之助的。）

然后是大家齐颂公司训导，开始几句话是这样的，“思想品行，光明磊落；组织纪律，令行禁止；工作态度，严谨求实……”。

会正式内容的第一项通常是昨日业绩报告也就是所谓的“大早会”。把各个市区做一个大比较，再在本市区各个营业部在昨日成保的业绩量做比较。平安公司十分重视激励政策在管理中的应用。我所在的营业区是四处，在这十个部中展开千里马与蜗牛命名政策来激励各营业部的业绩量。对前一日业绩最好的部是当日的千里马部，业绩最差的定为当日的蜗牛营业部，一个蜗牛形象会挂在公司入门时的业绩展览墙上，上面挂着所对应的营业部的名称。

业绩较好的营业部为了当上千里马，努力的展业，做业绩。某时段业绩一般的营业部也为了摆脱蜗牛营业部的称号而苦苦挣扎。

大早会过后就是各营业部的各自的早会。就像关起家门说自己的事一样，营业部经理和主管门为了赶超其他营业部也是煞费苦心的想策略，带新人，研究新险种，分享成功经验。也开展一些有益于提高员工素质的活动。

营业部的早会过后还会开各个小组的早会。由小组主管分析到每个小组成员成功或失败的经验。大家相互提出意见和建议。

一层一层会议开到现在，差不多时间到了9点左右，早会基本结束，大家开始新的一天的工作，内勤人员整理各种报表，出建议单，接洽理陪案，蓄期或者加险。外勤人员开始奔波于众多客户之间，开始展业，送建议书，送知音卡，签单，处理理陪初期。

平安见闻二：

特殊的就业群体和内部开销的严格控制制度。

平安保险集团现在人力资源安排上实行的是“一国两制”、“因地而异”的方法。一方面在南方大城市，例如上海、深圳等地，保险意识比较好的城市，公司采取精英战。公司运用自己在平安大学的教育培养出一支支人数少而业务非常精通的保险业务员队伍。他们一个营业部可能只有二三十人。

而在北方的一些省份还实行着人海战术。每年两次的增员月，让每个业务员忙的不亦乐乎。这种强力的增员计划给保险销售量上带来了一次次的突破，但也在保险业务员的业务水平和综合素质上拉低了水平。

就河北分公司的现状来讲，各地市分公司仍以增员力为衡量的标准，相互攀比，设立比赛，增强员工战斗力。公司现在所招收的员工，大部分是失业下岗职工，或者是即将倒闭工厂的工人，或者是农村家庭妇女，还有一部分家里经营小店的业主们。员工普遍文化程度不高，在了解，接受新险种时接受速度慢。并在后面的展业中时时的露出对险种的认识不足的问题。保险业务员对险种的认识不足不仅仅会降低业务量，还会对客户造成对公司形象与文化的误解。寿险业务员因工作需要应对大众的健康问题有个比常人要更清楚，更细致的认识。例如在各个年龄段我们可能面临的健康问题是什么，或者说随着年龄的增长，我们的健康危险指数的曲线是怎么样的。因为保险业务一般都是长期的，投保期有XX年，20年，30年的不等，一保就要保到70岁或者终身险的。所以我们对客户的长期分析是必要的。

平安公司认识到就业群体的特殊性，在深圳总部设立了平安大学。培养平安管理人才。把新理念、新思想带到平安管理阶层。在各个省、直辖市设立培训点。培训更多的员工。让他们拓宽视野。还在不定期的阶段，提出某部分做的非常好的员工集中做经验分享。大家相互学习。在平安公司，学习气氛是很浓的。

内部开销严格的控制制度。

保险业在中国暂时是个艰苦的职业。业务员在展业中会经常受挫。有时这会影响到业务员持续工作的热情。激励政策在保险业管理中是非常重要的一个环节。公司每阶段都推出不同的激励计划，这个阶段可大可小，短期的可能是在开月7天内升钻的，长期的可能是13个月连续做钻石员工的。激励品可大可小。小的有价值3040元的电扇，大到价值千元左右的纳米羊绒被。公司的激励品大多以生活中常用品为主，实用性强。员工可以自己拿回家自己用，也可以搞活动为名，把自己所得的激励品当礼品送给大单客户。分公司提供的激励品是分公司运营经费里的，各营业部自己也出台激励政策，这部分资金主要来自部里得到的奖金，甚至部经理个人腰包。在平安公司里，没有浪费的现象。就连打印用纸也不例外，业务员们每打一份建议书都是自己出钱的。业务员们和内勤工作人员都把公司的财物当作自己家的去用心的呵护。正稳步迈向国际舞台的中国平安将以完善的治理结构，国际化的管理团队，凝聚人心的企业文化，成熟的风险管理，优良的产品、服务及市场能力，努力把公司建设成为国际领先的综合金融服务集团和金融服务业的百年老店。中国平安获得了广泛的公众认同及社会荣誉。

四、实习结果与分析

平安让我学到了书本上学不到的知识，你会感到来到这里你长大了很多，它有一整套完善的培训设施让我们不断的学习再学习，来到平安你会感到是来到一个温暖的家，有各个同事的热情帮助、有主管的精心照顾。只要你有不懂的问题他们都会耐心的给你讲解，直到你懂为止。有句对做保险代理人的评价是这么说的：“做时间长的人都会成为人精”。在这里不仅可以学到课外的知识，还可以学到一些社交的技巧，在平安你会知道什么是责任，你要对每个客户负责，时刻把客户的利益放在首位，这样你才可以有更多的客户。平安对每个员工都是公平的，只要你努力你就有无穷的机会晋升，公司给我们一个展示的舞台，我们就要充分利用好，向我们的梦想前进。未来是属于我们这一代的！

平安保险实习报告（二）【保险业早会流程】

一、实习基本情况

1、实习时间：20**年1月20日—20**年1月30日

2、实习地点：人寿保险公司济南分公司

3、实习内容：保险范围内的工作及相关内容

二、实习内容保险营销，就是与保险市场有关的人类活动，即保险人为了充分满足保险市场上存在的风险保障需求和欲望，而展开的总体性的活动。包括保险市场的调查与预测、保险市场营销环境分析、投保人的行为研究、新险种的开发、费率的合理拟定、保险营销渠道的选择、保险产品的推销以及售后服务等一系列活动。

保险营销就是与保险市场有关的人类活动，现阶段我国的保险市场处于较高的垄断地位，新的营销观念尚处于萌芽状态，保险营销人员整体素质不高，极不适应保险消费市场需求，必须寻求创新。

重要的思路有两条：（1）注重关系营销，留住顾客；（2）突出营销中的文化含量和品位，建立企业文化，塑立美丽的企业形象。

第一、保险营销并非等于保险推销。保险营销的重点在于投保人的需要，是围绕满足投保人的需要而进行的整体营销，即从搜寻保险市场上的需求一直到完成险种设计以及对投保人投保后的服务等一整套营销活动。而保险推销的重点则在于保险产品本身，主要是为了销售保险产品而进行的活动。具体表现为：保险营销不仅仅包含保险推销，而且还包括保险市场预测、设计新险种、协调保险企业的内部环境、外部环境以及经营活动的目标，促进保险企业在竞争中取胜等内容；保险营销还是一种注重长远利益的保险企业活动，也就是在注重促销的同时还注重树立保险企业的形象，为保险企业的发展作出预测与决策，而保险推销则侧重于短期利益，是一种为获得眼前的销售利润而采取的一种行为。虽然保险营销和保险推销都以盈利为目的，但保险营销是通过投保人的满意而获得利润，而保险推销则是通过直接的销售来获得利润，所以，从营业员的角度来看，营业员要与顾客很好地沟通以保持密切的联系，淡化卖保单的商业行为，强化作客户永远朋友的服务行为。从保险企业的角度来看，保险营销要求保险企业建立一套远比保单推销复杂的营销系统，来完成包括调查分析、实际营销、售后服务在内的一系列活动。

第二、保险营销更适于非价格竞争原则。

保险商品价格（费率）是保险人或保险主管机关依据对风险、保额损失率、利率、保险期限等多种因素的分析，并通过精确的计算而确定的，因而它是较为客观、较为科学的。为了维护保险人和被保险人的利益，这一价格一般不能轻易提高或降低。因此，为了保证保险人的偿付能力，为了促进规范竞争，国家有关部门要对保险价格进行统一管理。

所以，价格竞争在保险营销中并不占有重要地位，相反而非价格竞争在保险营销中却占有重要地位。

对于保险营销人员，保险企业应建立企业文化来管理。人是有多方面、多层次需求的。当现代的科学技术创造了很高的生活标准，充分满足了人们生活需要和安全需要后，人们在追求自尊、交际、自我成就等更高层次需要时，报酬、允诺、刺激、威胁和其他强制手段就不会太起作用。(

就保险而言，它通过仪式、典礼、文化沙龙等一系列形式，把保险企业价值观念变成所在企业员工共有的价值观念，通过共有价值观念进行内在控制，使本企业成员以这种共有价值观念为准则来自觉监督和调整自己的日常行为，借以增强保险企业的凝聚力、向心力，齐心协力实现保险企业的目标。

三、实习表现与效果实习收获主要体现在以下几方面。

1、工作能力。主动参与保险市场调查等工作，同时认真完成实习日记、撰写实习报告。实习单位的反馈情况表明，我们的学生具有较强的适应能力，具备了一定的组织能力和沟通能力，普遍受到实习单位的好评。大多数学生能胜任单位所交给的工作。

2、实习方式。实习单位指定指导人员师傅带徒弟式的带学生，指导学生的日常实习。学生在实习单位，以双重身份完成了学习与工作两重任务。我们同单位员工一样上下班，完成单位工作；又以学生身份虚心学习，努力汲取实践知识。我们认真的工作态度、较强的工作能力和勤奋好学的精神受到了实习单位及其指导人员的一致好评。

3、实习收获。主要有四个方面。一是通过直接参与公司的运作过程，学到了实践知识，同时进一步加深了对理论知识的理解，使理论与实践知识都有所提高务。二是提高了实际工作能力，为就业和将来的工作取得了一些宝贵的实践经验。

三是我们在实习单位受到认可并促成就业。

四实习过程中，结合实习单位的具体情况，帮助我们学会具体地分析问题、解决问题，学会深化专业知识，用专业知识指导实践，指导我们做好具体工作；在业务不多的实习点，挖掘他们的实践经验；检查我们实习工作日记，掌握实习情况，指导工作及时有效；督促我们认真完成实习报告。

4、总结交流。返校后召开了各种形式的交流会，内容丰富、气氛热烈，同学们积极发言谈经历，谈体会，谈感想，论题丰富，论据翔实。实习指导老师亲临交流会，既肯定了同学们的成绩，又指出了实习中的不足，并对同学们的观点或体会进行了点评。

平安保险实习报告（三）

20**年大学生保险行业个人实习报告范文经过近一个多月在**保险公司银行业务部的实习，在领导和同事们的关照和指导下，及自身的不懈努力，让我在各方面都取得了长足的进步。在公司我学到的不仅是理论知识，更多的是自我综合素质方面的认识。最主要的是不仅让我学会了做事，还教会了我如何做人。

对培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。在此我由衷的感谢**人寿保险公司，给了我这么好的一次机会。针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。

一、系统培训使我对工作有了更好的认识和了解，对树立信心起到很大的作用。

进入公司前我就听闻：

“保险不是人做的”“一人做保险，全家不要脸”等话。给了我，一点压力，进入公司的前两周，公司对我们这些新人进行了一次封闭式的系统培训，首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业，这是我由生来接受过最系统的培训，我觉得“培训”这是公司给我的最大福利。无论做任何一个行业，担任任何一角色。首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。

一个人最大的敌人就是自我，如果自己对公司、对产品没信心，底气不足，自己都说服不了自己，我们又如何去说服客户呢？其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。这次培训虽说很短暂，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我知道保险是可从事终身的事业。

二、银行网点实践让我的业务技能及沟通技巧不断增长，公共关系和工作能力不断提高。单单培训和演练还是不够的，某些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。

特训完后我跟师父到网点前线现场实践，一边是团队长继续培训及同事们的相互模拟演练、相互探讨，一边是自己对资料的反复琢磨。一周多下来，觉得自我已经能比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售技巧，已经能够独立完成销售任务时。

团队长给我分配了一个农行网点，通过实践几周，我的销售技能上了一个台阶，我解决实际问题的能力得到了很好的锻炼。在工作中我还需要处理团队合作中的人际关系和沟通问题，要搞好人际关系并不仅仅限于本部门、本公司，还要跟别的机构例如银行等机构的职员做好沟通，只有这样工作效率才高，工作起来才会顺心应手，相信这也是现今不少大学生刚踏出社会遇到的一大难题。

三、不断的自我总结提高了我的自我学习能力，会议主持提高了我的胆识及演讲水平。

每天去网点工作，遇到任何问题解决不了的，公司都要求我们把问题记下来，小组解决不了，会议上各小组再一起解决。我们集思广益，发挥群体作用，如果自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而展开小组讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度地看问题，结论也就更加全面、合理、准确。通过讨论，能使我们立对纠错，提高个体认识，在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的每一个成员都受到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身认识上的不足，从而不断提高自身认识水平。业绩分享的时，再把成功者的经验记下来，互相交流学习。公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。轮流的会议主持提高了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。

虽说我取得了不少进步但我还存在着以下几点的不足：

一是工作中有时自信心不足，有放弃的念头。时而出现低级错误；二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因。三是对一些业务知识特别是银行、金融、证券知识不够熟悉。四是社会阅历相对来说较少，跟客户聊不起来。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，坚持不懈地努力学习各种理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要；熟练的掌握各种业务技能才能更好的投入工作，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的提高自己的各项业务技能；通过实践不断的总结经验，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。最后由衷的感谢我的母校对我的培养，感谢**人寿保险公司，给了我这么好的一次机会。

篇三:保险业早会流程
2016泰康人寿电销实习报告

泰康人寿保险公司是中国大型保险公司之一，泰康人寿险种齐全，为提供网上保险直销的一站式服务，当今很多大学毕业生毕业以后就打算前往泰康人寿参加工作学习，下面是这篇泰康人寿电销实习报告范文

泰康人寿电销实习报告范文一

我是12届即将毕业的一名学生。在我刚踏进学校大门的时候，我的心里就埋下了一颗成为一名专业保险人的种子。同时我也在为这颗种子的萌发时刻做着准备。

2016年我离开学校，到了我现在所在的单位实习，泰康人寿电话行销部门。初到这里，还是不太习惯这里的气氛。不过经过四个月的实习生活，我慢慢踏实起来。在我实习的过程中，我觉得适应和进取才是应该走的道路。所以我一直利用时间去努力改变自己。比起初来时候的懒散，现在的我更勤奋一点。因为我觉既然在这里工作就应该让自己越来越好。

虽然这四个多月的实习时间很短，但是却使我懂得很多，也学习了很多。在这个公司里，不仅是平时的工作，还是公司里的集体活动，都让我学会了如何在工作中与人相处。也知道我每天该做些什么，怎么才能做得好。怎么才能按照规定的程序来完成任务。虽然我有的时候做的不是太理想，甚至是有些落后，但是我知道我再努力一点就一定能做好。再加上身边有我们的主管给我们指出我们在工作时候的不足，我就更加认真的去工作。因为只要你朝着正确的方向去改进，你就会变得有所谓。

一、实习目的

1、初步培养了实际工作能力和专业技能，接触社会、了解社会，为毕业后步入社会打下了良好的基础。

2、认识自己，了解自己，给自己一个合理的定位，让自己的职业规划更清晰。

3、比较深入的了解寿险业务，特别是电话人寿保险。

4、了解保险行业的发展和相关知识，学习泰康人寿保险公司的企业文化和电话营销的技巧。

5、提高自己与客户沟通的能力、应变能力、团队合作的能力、承压能力和分析、处理问题能力。

二、实习单位介绍

泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司，公司总部设于北京。在以董事长兼首席执行官陈东升为核心的专业化、国际化的管理团队领导下，在短短十九年时间，发展成为中国前三大寿险行列。

安徽电销成立于2016年，全公司上下500名同事在谷经理的带领下，使得公司的业绩蒸蒸日上。而我所在的MVp小组，业绩在所有的小组中也是数一数二，因为MVp一直在公司都是挑大梁的区部，我深深为自己待在这样一个区部而感到庆幸。虽然我只是12月份刚加入泰康的新人，但也是和公司经历过一场盛大的“开门红”时期。加入泰康的时间里正好是“开门红”的“开泰杯”期间，在这期间是最培养人的时间，也是我学到东西最多的时候，所以我特别感谢在泰康实习的这段四个月的人生时光。

三、实习内容和过程

(一)内容

1、能够熟练的操作使用TSR坐席系统。

2、打电话向客户介绍公司的优惠活动、保险产品，说服客户投保试算保费费率、做保单。

3、预约管理，在合适的时间及时跟踪客户。

4、联系后援，与当地分支机构紧密配合，为客户服务，直到客户交完保费，拿到保单。

5、定时定量的多听些优秀录音，学习并改进自己的话术，增强技能。

(二)过程

1、工作作息安排流程和公司氛围

我们每天早上8点半之前要打卡上班，接着每个小组开始早会。早会内容是总结昨天做的情况，安排今天要做什么，哪里不足怎么改正，优秀的值得表扬与学习。早会一般十五分钟，为的是让我们同事之间有个愉快的心情，饱满的精气神儿，然后带着一股劲投入到一天的工作里。其实我们这里穿着没太多限制，不要求正装，比较随意，所以工作的时候也会很放松，工作时的状态也会很好。 其实，在泰康人寿培训班时，就注意到，泰康人寿是一家年轻人氛围特别足的公司，所以特别能重视员工的感受。公司的一些规章制度也特别人性化，大家的工作氛围也格外轻松愉悦。但是，这并不影响到泰康人寿运作的专业性和严谨性。

2、保险知识和保险营销技巧的培训

首先，我们要有一定的保险专业知识，更重要的是，我们将要考取保险代理人从业资格证，必须执证上岗。

在经理和主管带领下，我们学习了保险和保险电话销售的发展史。并通过看名师教学视频的方式进一步学习保险专业知识。电话营销首先出现在上个世纪70年代末期的美国。中国台湾地区电话营销始于1988年左右，电话营销初始被运用在信用卡的销售上;而我国大陆地区，电话营销业务从1999年开始广泛应用于拨入电话，2001年开始应用于外拨电话以寻找潜在客户为主。

【保险业早会流程】

电话营销能够精准、可度量成本的提供客户需要的产品，可以完全控制过程和结果，并且保证品质，而且电话营销是成本小、效率高，更能为客户赢得优惠，为公司创造利润。

但电话销售这一块也并不是简单的打电话，电话销售需要明确的技能，不仅要有扎实的专业知识，还应该有灵活多样的应变和游说流程，这是达成成功电话销售的核心。由于电话营销技巧具有不可视性，所以我们在培训过程中不断与伙伴训练话术，在培训过程中还会让一些同学上台实战演习，并且和伙伴们一起纠正演习中发生的一些专业性错误，研究改良方案，探讨各种可能发生的情况和解决方法，为我们正式上岗做好准备。

3、通过电话向客户推荐产品

刚刚开始进行通话，往往通话开始的前十秒被称为“黄金十秒”，在这十秒中我们要让客户清晰地听到泰康人寿、完全免费赠送、交通意外保险这三个词。原有的话术为：“您好，我是泰康人寿电销中心的销售专员，现在针对您的手机号段赠送一个完全免费的交通意外保险，保障您的出行安全，现在只要简单的登记一下您的姓名和生日，就能够将这份保障发送到您的手中了，请问您怎么称呼?”我们可以根据自身特点和实际情况作出修改，使这套话术成为自己的、能够更好的为自己所用。

在拨出电话后我们会遇到各种情况：

1)停机、暂停服务、不在服务区内„„我们要把这些客户存到“联系到低”一项中;

2)拒接、未获取信息的客户存放到“联系到高”

3)成功赠险的客户存放到“进低”。

我们要做好被拒绝的准备，在通话过程中始终保持平易近人的温和语气，善于运用声音表情，围绕我们赠险的目的，手拿一支笔随时做笔记，记录客户信息。当客户拒绝提供信息时，我们应该站在客户的角度，使用通话技巧为客户解除顾虑，然后再次索要客户信息。总之，我们要严禁使用服务禁语，做到“五个不说”：有损自尊心和人格的话不说;埋怨话不说;顶撞、反驳、教训不说;庸俗骂人的话及口头禅不说;刺激客户，激化矛盾的话不说。同时态度不能傲慢、厌烦。

四、实习收获与体会

电话销售对于如何抓住顾客和找到有利顾客都取决于一分钟的开头语。而且针对不同的顾客又要用不同的开头语，每次与客户之间的沟通都是不同的，一套方针是不能很好地营销。还有针对女性与男性也要有不同的方法，一般女性比较贪小便宜，男性比较爽快，所以针对女性一开口就要说：“我们公司有个优惠活动，能为您介绍一下吗?”这样她们就会耐心地听下去，男性一般不采用这种方法。所以就要求我们在每一次的对话中积累经验，总结话术这样才能做的更好。另外最重要的一个因素就是普通话和礼貌，没有礼貌别人也不会尊敬你。普通话不标准别人听不懂。在真正走进电话营销职场期间，我深有体会。当学到“顾客就是上帝，顾客是我们的衣食父母，顾客永远是对的”等顾客理念，让我们体会到要主动关心顾客、解顾客、沟通顾客、主动为顾客着想;当学到以“诚信为本，有诺必践，恪尽职守，率先垂范”的工作信条时，体会到我们电话营销中心应该坚持的工作准则和行为风范。

电话是现代人越来越常用的一种交流工具，因此，做电话营销人员了解一下打电话的一般要求是很有用的。打电话的基本原则是简明扼要，切忌罗嗦，所以沟通是很重要的一种交流方式。如何进行沟通，如何做好沟通从心开始，都要留给我们自己去深思，在实践上慢慢体验得出经验并运用于实践，提高自己的工作效率!

五、实习单位存在的问题及对策

从离开学校到这个公司实习，身边的环境发生了很大的变化，因为在学校里的生活总是无拘无束。作为一名实习生在公司里也会遇到一些问题，在学校里的专业知识都比较基础，要使这些知识用于公司还远远不够，不能满足公司的要求，所以还得自己去提升，继续去学习。第二个问题就是公司的要求的业务量比较大，追求业绩。作为一个初出茅庐的新人，初入职场，难免有一些接受不了。所以我只有一点点的积累经验，慢慢的提升自己，从而融入这个环境。不过总的来说，实习对我来说对我的帮助很大，见识了不少，也对自己的专业有了更深入的了解。也学会怎样在自己失落的时候如何激励自己，使自己可以继续激昂的工作。

六、致谢

在实习期间时，得以学校及实习单位老师的认真指导，才能顺利完稿。在此，对学校及实习单位老师的悉心指导予以最深厚的谢意，并感谢所有老师一直以来孜孜不倦的教导和帮助。

泰康人寿电销实习报告范文二

实习时间：

2016年7月1日——2016年7月28日

实习目的：

1. 了解保险行业的发展和相关知识，学习泰康人寿保险公司的企业文化和电话营销的技巧。

2. 提高自己与客户沟通的能力、应变能力、团队合作的能力、承压能力和分析能力及处理问题能力。

实习单位介绍：

泰康人寿保险股份有限公司广西分公司。泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司，公司总部设于北京。在以董事长兼首席执行官陈东升为核心的专业化、国际化的管理团队领导下，泰康人寿发展迅速。

截至2016年底，泰康人寿总资产近3000亿元，净资产超134亿元，偿付能力充足率超170%，当年利润超20亿元。2016年，泰康人寿主动防范风险，深化调整结构，坚持专业化方向和价值管理，实现业务稳健成长，全年保费规模867.65亿元。2016年—2016年，泰康人寿连续两年荣列“中国企业500强”百强企业，为广大客户提供“从摇篮到天堂”持续一生的全方位金融保险服务

实习内容：

一、保险知识和保险营销技巧的培训

2016年7月10日，经过一系列的准备工作，我们新兵营在南宁市江南区的泰康人寿电话销售中心正式开始了新人培训。培训开始时，主管就给我们强调了培训的重要性，引起我们的重视。

首先，我们要有一定的保险专业知识，我们不仅仅应该对要从事的工作和所在公司有一定的认识，更重要的是，我们将要考取保险代理人从业资格证，必须执证上岗。

培训中心的经理和主管宁老师共同为我们上培训课程，我们学习了保险和保险电话销售的发展史。并通过看名师教学视频的方式进一步学习保险专业知识。电话营销首先出现在上个世纪70年代末期的美国，目前是全球电话营销市场目前最发达繁荣的国家。中国台湾地区电话营销始于1988年左右，电话营销初始被运用在信用卡的销售上，后来是保险行业;

由于绩效相当好，后来慢慢扩及其它金融产品与其它类型的商品。而在我国大陆地区，电话营销业务从1999年开始广泛应用于拨入电话，2001年开始应用于外拨电话，方式以数据库清洗、市场调查、客户关怀及寻找潜在客户为主。2016年，外拨电话营销呈现发展的趋势，以销售电信产品、软件、信用卡为上。【保险业早会流程】

我国的电话销售虽然起步较晚，但发展比较迅速。电话营销能够精准，可度量成本的提供客户需要的产品给客户，基本可以完全控制过程和结果，并且保证品质，而且电话营销是成本小、效率高的精细化管理，更能为客户赢得优惠，为公司创造利润，规避风险，创造口碑。中国保险电话营销业务需要一个良性的发展过程，通过对各项流程的严格把关和加大对电话营销业务的监管力度，相信这个在中国前景好、却仍在起步中的保险营销模式一定会健康、稳健的发展成功。所以，电话营销在保险行业中可以说是一个朝阳产业。

而对于即将开展的是电话销售中的赠送保险这一块，我们应该认识到电话赠险并不是简单的打电话这么简单，电话销售需要明确的技能，不仅要有扎实的专业知识，还应该有可操作的技巧、灵活多样的应变和可以应用的游说流程，这是达成成功电话销售的核心。语言运用的技巧也是节省金钱和时间的有效途径。掌握打电话营销工作的技巧能够有效地防止你进行没有必要的交谈。由于电话营销技巧具有不可视性，我们在培训过程中不断与伙伴训练赠险话术，新兵营营长在在培训过程中还会让一些同学上台实战演习，并且和伙伴们一起纠正演习中发生的一些专业性错误，研究改良方案，探讨各种可能发生的情况和就决方案，为我们正式上岗做好准备。除此之外，营长还带领大家学习公司开早会时一起跳的集体舞，活跃气氛，所以，我们的培训过程既能学到东西，又生动有趣。

二、通过电话向客户赠送保险

经过了两周的培训，我们顺利考取了保险代理人资格证书，开始上岗打电话赠送保险。我们通过系统随机抽取的号码，向客户拨号，赠送“祥云安心卡”的电子保单，祥云安心卡是一份为期90天的公共交通意外险，激活后90天内，如果因乘坐火车发生意外导致客户身故或全残责任保额累计6万元，长途公共汽车搭乘者交通意外伤害责任保额累计2万元，市内公共汽电车搭乘者交通意外伤害责任保额累计2万元，累计10万元。由于手机号码是系统随机抽取的，我们不能够看到客户的任何资料，甚至手机号码都掩盖住了后四位。所以，客户的信息就由我们来询问获得。我们的主要任务就是要获得客户的姓名和出生日期。因为这次赠险的年龄范围是25-55周岁，更是为了将同名同姓的客户区分开，让客户获得一份合法有效的保障，姓名和出生日期这两个信息是必须要获取的，这样才能将保险成功赠送出去。如果沟通顺利，我们将尽量获取客户的其他信息，如居住地区和职业，高危行业不在保障范围。可以看出，我们的赠险工作是十分重要的，这不仅仅是赠送一个新的保险产品，更深层次的是在为泰康人寿挖掘潜在客户，宣传公司品牌。

刚刚开始进行通话，由于对方是陌生人，而且我们是在推销公司产品和索要客户信息，害怕遭到拒绝，我十分紧张，小心翼翼，声音甚至会打颤。通话开始的前十秒被称为“黄金十秒”，在这十秒中我们要让客户清晰地听到泰康人寿、完全免费赠送、交通意外保险这三个词。原有的话术为：“您好，我是泰康人寿电销中心的销售专员，为响应南宁市政府平安出行的号召，现在针对您的手机号段赠送一个完全免费的交通意外保险，保障您的出行安全，现在只要简单的登记一下您的姓名和生日，就能够将这份保障发送到您的手中了，请问您怎么称呼?”我们可以根据自身特点和实际情况作出修改，使这套话术成为自己的，能够更好的为自己所用，有利于成功赠险。

在拨出电话后我们会遇到各种情况：

1. 停机、暂停服务、不在服务区内„„我们要把这些客户存到“联系到低”一项中;

2. 拒接、未获取信息的客户存放到“联系到高” 3. 成功赠险的客户存放到“进低”。

我们要做好被拒绝的准备，有良好的心理承受能力，在通话过程中始终保持平易近人的温和语气，善于运用声音表情，耐心解答客户的疑问，围绕我们赠险的目的，手拿一支笔随时做笔记，记录客户信息。当客户拒绝提供信息时，我们应该站在客户的角度，并使用通话技巧为客户解除顾虑，然后再次索要客户信息。当客户拒绝态度十分强硬时，也不要过多纠缠。总之，我们要严禁使用服务禁语，做到“五个不说”：有损害客户自尊心和人格的话不说;埋怨客户的话不说，如推诿客户;顶撞、反驳、教训客人的话不说;庸俗骂人的话及口头禅不说;刺激客户，激化矛盾的话不说。同时态度不能傲慢，厌烦。

一周下来，我也将赠险话术运用得比较得心应手。我们联系的主要是南宁市及周边的客户，根据数据统计，成功赠险和拨出的比例十分小，情况好时拨出20个能够赠送出1-2个，不好时拨出50个才送出1个，一天8小时的工作时间，拨出接近300通电话，平均能够送出20个保险，这个情况不是很乐观。客户对电话推销有明显的排斥心理，即使是完全免费的也有强烈的不信任和排斥，而且对泰康人寿这个品牌没有足够的认识和了解。所以我们的赠险工作还是很艰难的，士气大减。

第一周的工作结束时，营长开了一个经验交流会，让赠险成功率较高的同学介绍经验和他们的话术，我们讨论得十分积极，大家把好的经验拿出来分享，融入自己的话术中，果然对提高自己的产量帮助不小

实习心得：

1. 提高了承受工作压力的能力。电话营销是件非常艰苦、枯燥而且 压力非常大的工作。工作中你不知道客户会问什么样的问题，你也不了解客户的具体想法及购买意愿，因为我们不能面对面的沟通，我们无法判断其真实的意图，也许还会遭到客户无理的攻击等等。这就需要良好的心理承受能力，保持积极乐观的心态，不断改进自己的工作方式，保证工作效绩。

2. 感受企业魅力，融入工作团队。泰康人寿电销团队非常好的凝聚力，每周两次的早会，主持人都会带领我们唱泰康之歌，跳集体舞，主管也会和我们分享一些新闻，宣布团队pK的结果，按奖励机制给优秀的团队以奖励，调动员工的工作积极性。我们新兵营也划分为六个小组，相互pK，既有奖赏又有惩罚。所以大家都非常努力的工作，因为这不仅关系到个人还关系到集体，大家都不想给自己的组拖后腿，工作时就更有责任心了。

3. 收获的不仅仅是工作报酬，还有热忱和自信。拨出每一通电话，我都在心里默念：我所接听到的每一个电话都可能是一次宝贵的交易机会;我所拨出的每一通电话，都可能为客户带来价值;我的每一通电话不是要获得交流，而是为了获得客户定制服务的肯定答复。拨出的次数多了，这些信念也渐渐融入了我的意识中，我渐渐克服内心障碍，变得更加自信，在与客户交谈时也更加主动。

这次在泰康人寿电话销售中心的实习是一次非常宝贵的工作经历，是我即将踏入社会前一次很好的历练。社会实践拉近了我与社会的距离，也让自己在社会实践中开拓了视野，增长了才干。社会和大学一样也是一个学习和受教育的地方，在那片广阔的天地里，我们为将来更加激烈的竞争打下了更为坚实的基础。

篇四:保险业早会流程
2015保险公司客户回访工作专项验收自我检查报告

省公司客户服务部：

为加强我市客户回访工作，不断提升公司客户服务品质，创建中国人寿优质服务品牌，保障客户回访工作的顺利进行，我市经过两个月认真、辛勤、扎实、有效的工作，按照省公司要求在领导、人力、物力等各方面圆满完成了回访前的准备工作，同时根据国寿人险发[2015]9号《关于印发《中国人寿保险股份有限公司客户回访工作专项验收及考核办法》的通知》精神，我公司进行了迎接验收认真细致的准备和自查工作。现将各项准备工作和自查情况汇报如下：

一、提高认识，加强领导。

加强客户回访工作，实现客户回访服务的规范化、统一

化、制度化管理，是全面加强客户服务建设，维护客户合法权益，树立公司良好的社会形象的有效举措。国寿人险发[2015]503号下发后，我市总经理室高度重视，召开专门会议进行研究、安排，组织各县市区有关人员认真学习，深刻领会省公司的文件精神，提出了具体的贯彻意见，制定了详细的实施方案；同时，为确保按时保质保量完成回访工作及准备任务，按照省公司要求成立了由公司总经理室成员牵头，客户服务、信息技术、办公室、业务管理、个险销售、中介代理等部门负责人组成的回访领导小组。具体负责领导、协调各项回访工作的具体实施；各县区公司也都成立了以经理为组长，副经理为副组长，客户服务部、个人业务部、团体业务部、综合管理部负责人为成员的领导小组；领导小组的成立，协调了回访相关部门关系，保证了回访工作在各个环节的通常运转。

二、 加强人力的投入，确保客户回访工作正常高效运转

新的回访管理办法要求各项回访工作由市公司统一进

行，回访不成功及面访件才能分配到各支公司进行回访，这就打破了以往的回访管理模式，以公司原有的回访人员很难完成各项回访任务。为此，我公司按照省公司要求在人力资源制度改革方案以确定的岗位和人员编制范围内，合理调配人员，在支公司抽调了素质高、责任心强、业务熟练的人员充实市公司客户代表队伍。目前，市公司客户服务中心现有运营支持岗人员一名，负责回访分派及日常管理工作；客户代表三名，负责回访工作。四名人员全部为大学专科及以上学历。同时，要求各县区公司按自身情况配备两名或以上专职回访员。这样，由于大量人力的投入基本保证了回访工作的正常进行。

三、 加强物力投入，为回访工作正常运转提供保障

为保障电话回访工作的正常运行，市公司为电话回访人

员设立了专门的职场。职场达到了省公司独立、通风、安静、整洁的标准，并根据电话数量配备了话机、耳机、电脑、隔音等设施；同时，按照省公司要求安装了多功能录音系统，为今后回访档案的留存及查询提供了有力保障。目前，市公司四名回访人员每人一台PC机，每人一部回访专线，每人一个专用隔段；市公司按照省公司的要求在物力的高标准，做到了各项办公设施的整齐完善，专岗专用，确保了回访工作的顺利进行。

四、 建章立制，抓好落实。

根据新的形势和公司的要求，我公司制定了《客户回访

工作制度》、《客户回访工作流程》、《运营支持人员岗位职责》、《客户代表岗位职责》等规章制度，并在职场内进行张贴，以配合省公司管理办法的运行。

五、 合理调配时间，达成回访目标

各项回访工作都要求客户代表要找到客户本人，同时

很多项目要求100%回访，但是由于各种客观原因造成上班时间回访成功率低也是一个不争的事实。为此，我们在上班时进行回访的基础上，在不影响客户的前提下，在中午与晚间合理调配时间进行回访，以便于回访目标的

六、 加强培训管理，提升服务品质

在各项硬件措施完善后，为了更好的完成各项任务，我

公司对人员加强了管理及培训，争创优秀的服务品质。在2015年，我们对全市所有回访员进行了培训，培训内容包括：《回访管理办法》、《回访工作流程》、电话礼仪、回访话束等。回访工作要直接面对客户，随时对客户提出的疑问进行解答，这就要求我们知识要全面、语言要规范。为此，我们建立了早会制度，在每周的周一、周五利用早晨上班前半小时对公司文件和新的业务规定进行传达并认真学习，以求与公司的各项规定要求保持同步，避免在与客户沟通时因业务不熟练造成不必要的纠纷。 保险公司客户回访工作专项验收自我检查报告来自范文搜-